前往內容


債券基金利息算法

請問大大們,
不知債券基金利息怎算法?例如基智網富坦全球債的利息寫著:0.052,是表示什麼????現在已有10萬元,表示一個月多少利息????
又想請大大們推薦,小弟心目中是pimco總回報
如果淨值10..利息1 是不是10%的利息



所以你  利息/目前淨值=年利率..
年利率/12=月年利率

你就10萬X你的年利率就是一年的利息了...不過可能有匯損咩



債卷的算法...你應該本來就會了.....只是你可能想債卷好像很難算吧..
謝謝大大的指教,
小弟並非不知計法,而是不知基智網所標示的0.052是何意?
因為富坦給出的利息與淨值怎樣都算不出0.052,而大概只有0.03左右????
求教了.....
1. 先看看你手頭上總共有多少單位,因為是美元計價的基金,0.052表示每單位配息0.052美元(不管當時淨值是多少)
2. 假設有100單位,那就是配5.2美元,到時會把5.2美元匯入你戶頭,又因為很多人是以台幣帳戶購買,所以5.2美元會轉成台幣再入帳
3. 從配息日到實際匯入大約要5~7天,匯率以匯入當天計算,因為每天匯率都不一樣,每個銀行也不一樣,所以會有出入

不要一直被10萬元綁住,想說用10萬元算不出來,不同時間點的10萬元台幣買到的單位數是不一樣的(單價跟匯率不一樣),所得的配息總額當然也不一樣,希望有回答到你的問題

假設目前匯率32.2, 富坦全球債淨值18.77, 每單位配息0.052美金
NT$100,000 可以買到 100000/32.2/18.77 = 165.45單位 (不考慮手續費)
所以該月可以領到 165.45*0.052= 8.6美金 = 276.92台幣
年利率 = 276.92*12 / 100000 = 3.32% (注意月配息金額不固定)
0.052是每單位配多少利息

151515
以 富蘭克林新興國家固定收益基金 這檔來說

配息資料:http://www.franklin.com.tw/1.FundIntro/fund/FundRecord.asp?id=10100&pid=10000&fund=0813

最近一次配息狀況為:
除息日期:2010/04/08
除息日淨值:19.48
稅前配息 (USD) 與 免稅配息 (USD):0.318


簡單來說,配息的意思就是:每單位配發的利息
所以配發現金的計算方式為:除息日擁有的單位數 x 配息

若 2010/04/08 當日我擁有的單位數為 100
則配發的金額為 100 * 0.318,金額單位為美金

若您申購的帳戶為台幣帳戶,則需再乘於實際匯入戶頭時,當天的匯率
這也就是實際會匯到你戶頭的台幣金額
啊...原來以單位算的...
感謝大大們的解惑...
crazyant wrote:
若 2010/04/08 當日我擁有的單位數為 100
則配發的金額為 100 * 19.48 * 0.318,金額單位為美金

配發的金額跟淨值應該沒有關係,配完息後淨值會下跌,就跟股票一樣,日後淨值有沒有回來就像有沒有填息一樣
sean-huang wrote:
配發的金額跟淨值應該...(恕刪)


多謝 sean-huang 提醒

配發現金的計算方式應為:除息日擁有的單位數 x 配息金額 ...

1頁 (共2頁) » 分享到

前往



廣告
廣告