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股票集中討論版

終於到了重頭戲之一,教你如何理財之股票篇

股票會扯到的元素太多,而且各位看倌的程度也差別甚大,這兩天在思考如何能夠讓門外漢入門,讓有玩過但賠錢的了解為什麼賠錢並改進;讓對股票市場有美好幻想的看清事實真相,讓對股票市場深痛惡絕的朋友不再害怕。所以我可能會分好幾篇來教學,反正有想到就寫,沒想到的就靠大家提問題我再來回答,因為股票投資包含太多東西,所以如果有感覺太零散請大家多包含。

對了,我這裡沒有明牌和內線,所以請不要問我某某股票明天會不會漲、我某股票已經套牢很久該怎麼處理、某股票明年會漲到多少錢之類的,我一律不會回答,這點請大家多包含。

考慮到還是初心者的朋友,我們從基本原理開始講,股票是幹麼的?
股票代表公司股權,我是公司的經營者擁有100%股權,可是我拿一堆股票沒用,我想要的是銀子,所以我就把一部分股權賣給想買的人(假設賣他一股二十塊),然後他拿到股票,我拿到錢,我就拿這些錢再去投資,賺更多的錢,賺越多錢等於我這家公司能力越強,所以有人也想要買我們公司股票,而一股二十塊沒有人要賣給他,他只好用更高的價格買,直到有股票在手的人覺得價錢跟股票價值差不多,或甚至比他預期還高,所以就願意賣出股票。
反之,公司一直賠錢,所以想買的人只願意用比較低的價格去買,這就是股價會波動的原因。

大概就是這樣啦,一樣太學理性的問題不討論,我們重點放在怎麼操作可以賺錢、怎麼操作一定賠錢,畢竟這才是重要的。

這裡先假定大家都是沒有內線的普通投資人,程度介於完全沒玩過到玩過但長期平均是賠的這個區間,常勝軍或是已經知其所以然的朋友就多點耐心,畢竟沒人是生而知之者,對吧?不過可以在維基百科裡面查到的定義類、法規類的知識我就不再贅述,請自己去看,或是問你的營業員,我還是把重心放在HOW TO上面。

投資股票一般來說可以分成幾種層面去看:
1.國際局勢,包含全球主要國家股市,美國三加一指數(道瓊、Nasdaq、S&P 500、費城半導體)、歐洲英法德指數、日本、韓國、香港,紐約原油期貨,貴重金屬價格,還有最重要的匯率
2.大環境的籌碼歸屬,包含股票及期貨、選擇權市場主力法人是偏多偏空
3.台灣特有的政治面影響,如果這裡願意開放我可以特別開個主題來教學,這不是可以三言兩語講清楚的(我是以經濟面討論,沒有政治立場,別刪我文)
4.看這隻股票本身的股性,包括其每日平均成交量、平時是會大漲大跌還是永遠不太會動、是屬於哪個類股
5.技術面,就是一般股票書看到的均線、量價、指標、波浪,還一些神奇的判斷方法,通常看期貨看大盤指數會比較好用,普通個別股票就沒有參考的價值,因為幾乎都是主力法人去做出來騙投資人的
6.股票的基本面,這部份重不重要就看個人投資習慣來決定,是走巴菲特那條路還是走張松允這條路,我自己是不太看這個的,晚點會解釋為什麼

我猜已經有許多人被嚇到了,怎麼買個股票要研究這麼多,而且每個都好像不是可以簡單獲得回報的,其實賺錢本來就不容易,賺取比一般人多的錢當然更不容易,當然各位看倌也可以就此打住,回去看看基金篇就好,滿足於低風險低報酬的投資工具,如果你不滿足一年10%報酬率而想賺更多錢,願意花功夫作功課,那我會盡量幫助你了解並確實獲得有用的股票投資術。

接下來的股票系列文章我都會集中在這個討論串下面,這樣比較好整理,也不會增加站務的困擾。

再說一次,有些可以輕易查到的我就不提了,有看不懂的專有名詞請先自己做做功課,我還是把主力讀者放在有買過但賠錢的朋友身上,請初學者多包含。

先從散戶為什麼會賠錢開始說起,談談散戶的特徵:
1.十個散戶有八個不知道自己為什麼要買這家公司的股票,永遠都是朋友報的、營業員報的、非X新聞台報的、XX週刊報的、外資報告推薦的、電視上投顧老師報的……,愛報愛聽的不勝枚舉,問你為什麼要買,是因為這家公司有什麼了不得的產品要上市了嗎?是因為指標有突破或黃金交叉?是因為公司籌碼集中很穩定?通通不知道,那你憑什麼會覺得人家要把真的會漲的股票報給你,他自己賺不就好了??
買個萬把塊的手機,大家都很精明,會來這裡看開箱報告,會到網路上搜集資訊,會去店裡試用,會作功課,但是投資幾十萬、幾百萬的股票,卻只聽別人推薦,自己卻沒作功課,這不是很奇怪嗎?

2.借錢買股票,這是最笨最笨的事情,除非你有內線,不然千萬別作這種傻事,雖然很吸引人,但是不要上當了,一般來說想借錢投資的人會這樣打算:最高利是個人信貸,一年20%左右,除以十二個月才不過1.66%,也就是說我只要每個月賺2%以上就夠了。是啦!理論上沒錯,問題是有辦法保證每月可以賺2%以上嗎?如果這個月沒賺到,下個月就要賺3.5%,如果甚至還賠錢呢?到最後會變成說因為財務壓力而做出一些不理智的錯誤操作,例如說明明已經在股票低點附近,但是因為要還錢所以不得不賣出,或是因為受不了壓力而賣在低點,別笑,這是很有可能的事情。所以借錢投資是最危險的事情

3.賠錢不願賣,賺錢早早賣:這是散戶的通病,買股套牢就抱著,一抱就三五年,股價也腰斬再腰斬,不想賣啊!要是我今天賣了明天就漲,我不就是笨蛋嗎?要是現在是低點我應該繼續抱著會比較好吧!是啊!抱著就低點越來越低,資產也越來越少。還有種人覺得沒賣出就是沒有虧損,要賣掉股票才是實現虧損,所以就繼續抱著好了(這種人超多,我認識一個科技大廠的副總,他在他們公司股價一百多塊的時候有一千多張股票,價值一億多,可是他沒賣,到了這兩年他公司股價跌到八塊多,他依然有一千多張,價值八百多萬,問他幹麻不賣,他說他股票張數沒變,所以他沒賠錢,當場就決定還是跟他聊聊棒球好了),這是非常聰明有限的想法。另外一面,就是買了股票漲一塊、兩塊就賣掉,永遠賺不到大錢,永遠把金雞母殺掉,永遠小賺大賠跟投資致富鐵則反向走。(關於停損的話題,後面會專門寫一篇停損的重要性的文章來詳細探討)

4.太迷信技術分析,台灣股民很有意思,大概是世界上最懂技術分析的一群人,每個人都可以琅琅上口的技術分析專有名詞:kd、macd、rsi、心理線、波浪、吊人線、吞噬、推動波12345、修正波abc、五日線黃金交叉十日線、死亡交叉、量價背離,這些大家都會,如果會這些就可以賺錢,那誰賠錢?主力法人就利用散戶很愛用技術分析來預測股票的這個特性,來做出很漂亮的股票線圖,引來一堆散戶買進,然後他就賣掉,再摜殺,自然散戶就很慘很慘,電視投顧老師也最愛用這些,不然就是用一些自己發明的神奇指標,勝率100%,想也知道是騙人的,所以我個人買賣股票是不太看技術分析的,那真的不重要。(我也深度研究過技術分析,看了很多本書,甚至還依此寫每日盤後分析寫了半年,後來發現這個對於作指數跟期貨有用,對於各股沒大用,不過要分析還得綜合判斷,無法單憑一種方法預測,這後面會寫專文討論)

5.不信邪,很多人都有這種壞習慣,金融市場中沒有什麼事情是不可能的,千萬不要不信邪,一萬點跌下來到六千點,一堆人就覺得已經很低了,不買是傻瓜,事實證明,買了才是傻瓜,後來跌到三千多點;看股票漲五成已經很多了,就去放空,結果飆股漲兩倍、三倍的大有人在,早就不知道被軋到哪裡去了。永遠記得,不要不信邪,誰知道319會有槍擊呢?誰知道後來一開盤就全部股票跌停?當時候買多的人不就哭死。(再跟大家講個當時很有名的故事,有些人聽過請包含,2004年當時大部分人都樂觀看待那次總統大選,講起來是不管藍或綠誰當選都會有慶祝行情,聽說有某位大戶陳姓女士前幾天開始買進期貨多單600口(利用的期貨高槓桿特性,所以600口期貨相當於買了八億多的股票),還在作發財夢,這次應該可以賺翻了,隔天只要台股漲一點就可以賺12萬,天知道竟然發生槍擊案,連兩天跌停,除了期貨被強迫斷頭以外(這就八千萬不見了),還倒欠期貨商五千多萬),這就是為什麼跟大家講不要不信邪的原因。

6.沒有資金控管,動不動就喜歡買滿,不知道這樣做錯幾次就可能會畢業了,而且壓力會很大,做出像上述第二點內的蠢事。

第一篇先到這裡,等等會把停損的重要性貼在後面,請大家來捧個人場。謝謝

楚狂人的Blog:http://www.shukai.biz
看完覺得好玩又好笑...

可以尊稱您是黃國志老師嗎???

在實驗室量測邊看您的文章

不無聊呢!!!

謝謝黃老師的指導...逃
你不知道的我 是我 而你 我不知道的你
說真的
講的都很對
可是真實玩就不一樣了
因為自己要對抗的最大敵人是自己

如果可以即時把自己交易post 出來, 績效給大家看,比較有說服力
cjohnny_tai wrote:
說真的講的都很對可是...(恕刪)


大大不妨就po出來做參考吧,我相信有不少人是抱著接觸知識的心態,但想必也會有人覺得,你發表文章的意義是為了要拉業務,而你會用分享你的專業為題,想必在這方面應有不小的長才,如果你能讓大家看的到你的績效,而大家也因此更支持你,甚至可能進一步有業務上的交流,這不僅讓站上大家都能在財富上有更進一步的可能,魚幫水水幫魚應該也是不錯的局面~
上面兩位朋友說得很好
我也想po出來
不過我之前在我簽名檔上面寫我公司的網址都已經被站務勒令刪除
所以我不覺得他們會讓我在這公佈我的績效

還是請有興趣的人來悄悄話或者直接去我的網站看看好了
奇怪了
怎麼新文章po不上來
說有什麼禁用的字詞

也不知道是哪個詞禁用
剪掉一半測試
這是股票篇--續
停損的重要性
請大家多多批評指教

上市股票千百種,要挑到一隻飆股實在不容易,尤其不是回升只是反彈的市場

既然我們同意選股的困難,那麼該怎麼加強獲利,減少賠錢的機會呢

為什麼有人可以靠股票致富,卻有更多的人托股票之福而傾家蕩產

我想大概不脫一個是違背人性操作,一個卻是順著人性吧

舉個例子

今天我因為電視上的分析師推薦,買了兩張友達在七十塊
過了幾天,咦~~?怎麼不漲反跌,如果像分析師講的那麼好,明年會家家都改成LCD電視,那他就噱翻了,那我的股票應該不止七十塊啊,就算沒漲到七百塊也應該有兩百塊錢
可是他就是不動啊
怪了

這時候卻又看到新光金已經從十塊錢漲到十五塊了
嗯!
好吧
不要追高殺低
電視上的所謂的理財專家都這樣講

再過了一陣子
友達變成六十了,而新光金變成十八塊了
天啊
要是我在之前把友達換成新光金就好了
可是現在都跌這麼多了,是不是該要繼續抱著
專家說會類股輪動
我總有一天會等到他的

過了一個半月
友達變成45塊,而新光金已經不要臉的漲到23塊
好難受
要是我早點停損就好了,那我就可以賺快一倍了
繼續抱著,反正他總有一天會回來的
他又不是博達、訊碟
我沒這麼衰

唉,70跌到45還不夠衰嗎?

這就是我要表達的重點


"停損"

我覺得停損其實根本就是違背人性
更直接點講,就是今天的你去否定掉昨日的你
承認自己做錯
承認自己技不如人
很難
真的很難

可是只有停損才不會一直錯下去
再舉個例子
股票賠錢有點像是一個人做了錯事,搶劫、強姦,甚至殺人

這時候停損就像是把他抓起來關進監牢,不讓他有機會繼續犯罪
而妄想套牢的股票會漲回來和希望犯錯的人一定會改過自新沒什麼兩樣
友達跌了再跌,跌了又跌,不就像是陳進興一再殺人,殺了又殺一樣嗎
我們是不是應該把機會留給別的奉公守法的人而不是一再給殺人犯機會呢
您一定同意該把犯人抓起來槍斃,但是對待您手上一再犯錯的股票呢

股票買了不漲是有罪的,重罪!!
您會把他也槍斃(賣掉)嗎,還是會再給他一次又一次的機會,希望他改過向善往上漲呢?

如果
我很榮幸的能夠引起您的共鳴,同意停損很重要
那我們可以繼續來分享
該如何停損,甚至如何停利

我的建議是停損價位照個人風險承受能力而定
還是舉友達為例(我個人沒買過這支股票,也跟他沒有仇狠,只是這支套了很多人,舉這隻大家比較有感覺,大家別見怪),有人覺得賠了五塊錢就很痛
有人神經大條,覺得腰斬才痛,這都看個人,我自己是賠5~10%就一定出場,承認看錯,改找下個標的。


當然也會有殺在最低點、一出場就反彈的,那還真不爽
可我現在漸漸不會這樣想了
這有點像是你在這家店買了一隻一萬五的手機
到隔壁家卻看到只要一萬四千五一樣幹
可是買都買了(賣都賣了)
也沒什麼好抱怨的
反過來想
他如果你賣出後繼續跌,你不是也很爽嗎^^

最後來談談停利這玩意兒
我個人是不習慣停利
怎說呢
各位有抱過飆股嗎
就是那種漲個三倍以上的(至少也要五成)
一般停利都是設定20% or 30%
那後面的甜頭不都嘗不到了嗎
我的方法是
把停損點提高
一開始是賠五%跑
漲了10%變成跌到賺5%跑
漲了20%變成跌到賺15%跑
以此類推

這招缺點在於有些主力很狠,洗盤會洗很深,往往會被洗掉,像我之前買偉創,作偉創這支的主力真的是夠狠,洗盤洗超深,不知道底在哪只好賣掉,然後漲回來就再追,追了漲一陣子又被洗掉,來來回回,我被他們輕鬆洗掉四次,後來就再也不碰這支,技不如人,我甘拜下風。

我知道有些人是破線再跑,這都看個人
只是我這人比較懶,算跌幾%比較一板一眼,也比較不會賴皮
而且看線的得小心常常會有主力騙線,就看著每次跌到那個支撐就拉上來(例如月線),終於有次收盤確定跌破,停利或停損,隔天低檔震盪,再隔一天直接開高鎖漲停,常常看到這種洗盤,主力最壞了
楚狂人的Blog:http://www.shukai.biz
股票一向都是社會大眾最常用的投資工具
不管是何時該斷尾求生,何時該見好就收都是門學問
也要挑戰自己的本性
看了樓主發的文
或許能夠在茫茫投資路上找到些方向
加分先
影像 從心 就是愛Nikon這一味 http://flickr.com/photos/blusky0122/
小小小玩股票也有一兩年了。

我覺得停利停損真的是最難的了。

看它一直漲也很無助,看它一直掉下去也很無助。


停利我都是入袋為安,最多只賺到20%。

停損就看心情,不過Benq 也讓我賠過20%。
Sam-obile 懶人包 /tinyurl.com/a44xzgp
幾個小小股友,好不容易存了一點閒錢,想衝向股海,看能不累積快一點,平常就常互通有無。
當著有天股市大漲,有的打電話來叫著趕快下手,再遲就來不及了!
有的卻告訴我,趁機趕快把手上的全部出清!
這樣簡單二選一的問題卻一直困惑著我,也曾經請教過很多人,雙方觀點的人都有?
到底我要聽那一種?
台灣的股市最盛行明牌,每個股友莫不想盡辦法,打聽一些小道卻又無法查證的消息做購買指標?又有人說那都是幫人當驕夫,專賣套房的。最近又聽說連一些基金都有不肖的經理人可退佣可拿?
不過台灣好像也沒有什麼股市的常勝軍,像翁X銘,雷X龍之類,想當年在股市是「喊水會結凍」的,到頭來也敗得很慘!

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