中信銀惡劣的霸道作法(已解決處理)

healer · 2017-10-31T21:47:21+08:00

前一個月中國信託寄了一封信要我做「信用調查」內容就要我把我個人工作、職位、資產包括我的個人薪資、資產、金流、其他往來銀行金流數量、業務種類以及金流進出頻率我有沒有接受遺產，都要填寫甚至身分證正反面影本都要給！我想我只是存錢在他們銀行做分散存款風險用順便在小七領錢方便所以沒理會他這種無理的需求結果今天竟然打電話說為防治洗錢所以要我配合信用調查我只是存錢和領錢也從來沒匯款大筆資金到其他地方根本也沒用他們的帳戶作投資哪有可能洗錢？我的帳戶也沒多少錢，又不是幾千萬上億的戶頭拿來洗錢，不是笑死人了嗎？結果他恐嚇我若不配合調查就把我列入「不合作客戶」會有種種不便我覺得疑惑，所以先不理這個通知打電話到中信銀客服確認這件事結果他們說，因為我資料很少變動所以就挑我當防制洗錢的對象如果我不配合，以後我的帳戶會有一些限制！好個高傲的銀行隨便沒任何證據挑一個人栽個贓，說他有洗錢嫌疑就可以用減少客戶權益的手段來威脅客戶配合做接近個人全資產的調查？我當然嚴正抗議，並且回答客服他們沒有法律調查權若有洗錢證據，請法院發拘票或搜索票來搜查或調查我有權利拒絕這種侵犯個人人權的行為在沒有證據之前他們也沒有權力削減我的帳戶權益這種銀行，當然我明天就退戶並跟金管會申訴這種侵犯人權的作法欺人太甚！———— 後續處理的回應 ————因受到站方『善意提醒』所以我就不再多回應了對於此事由於理專打電話來道歉並說可以對過度的問題不答我聽了覺得合理所以另約時間他幫我填這理專態度很有禮貌處理的方式也合理我就先看看狀況再決定如此中信銀給我的印象就變得比較好了以上附圖為其中一張總共四大張

facebookAdm

168分

131樓

facebookAdm

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銀行只是聽命行事而已, 政府要求銀行去 Known Your Customer, 避免客戶有洗錢嫌疑...

你當然可以不要提供, 他當然就無法幫你開戶, 我記得1個月內, 這是第2篇類似的文章...

我在30歲左右的時候, 被國稅局盯上, 查我的金流, 我也沒事啊, 因為我戶頭都是正當的錢, 都是靠勞力跟薪資所得進來的(加上少許的運氣成分), 所以查下去, 簡簡單單, 乾乾淨淨...

只要是正當的錢, 不需要反抗啦...

嘿！幫我擦大便的那位仁兄，Mobile01感謝您～

YTC520

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132樓

YTC520

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healer wrote:
你說得對，的確算意氣用事

但這種威脅手法
令人不舒服
為此，我寧願麻煩一點
為自己的選擇負責就可以

不用威脅的，我還會考慮適當配合
追問兼威脅，那敬謝不敏

看來看去都是中信銀在服務你而沒有看到你對中信銀的貢獻

你當老師的應該知道權利和義務的關係

當你在享受義務的時候盡一些權利也是應該的

自尊心是不能當飯吃的謝謝指教

葛瑞菲

530分

133樓

葛瑞菲

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文章編號：66278575

一開始反應當然不愉快
但如果大家解釋後這是法令還一直活在自己框框裡...

那這是誰的問題?????

我尊師重道
但我不尊這種行為的人

Wiselec wrote:
同理心!
平靜的水忽然起大波浪(銀行問太多了)~
換做你也會不高興的...笑
何況是生活非常單純的教師銀行向他翻箱倒櫃的問他的私人個資~安慰 ...(恕刪)

羅素威斯布魯克

3389分

134樓

羅素威斯布魯克

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對阿過份阿

那你能怎樣呢?

你不能配合就換家阿

他們也是配合辦事阿

joey888

6235分

135樓

joey888

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這個樓主"很嗆"
完全聽不了別人勸...哈哈

防制洗錢是政府的政策
也是國際的趨勢
很遺憾地告訴你
不管那一家銀行
做法都是一樣的

篩選有一定的公式
在中信銀被選中
若樓主的行為模式不變
(存一筆錢然後分批領出)
在其他家銀行也是會被篩選出來的

在國外
捧現金存銀行還會被拒收了

算了
不多言
這樓主完全聽不懂的
只會活在自己的想法中

PS我老婆負責國際洗錢業務的

****台灣的教育真的完蛋了~~~

ailaug2

72388分

136樓

ailaug2

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delete

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healer

522分

樓主

healer

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blueashx wrote:
是有必要這麼衝動嗎...(恕刪)

要是這樣就好了啦～
我是不忿選擇性挑軟柿子
我要是真的億元大戶，
你認為他會這樣威脅客戶？
這是我不高興的地方

他們要應付金管局的要求
請我們幫忙可以
但是也該把握好比例原則
這份調查堪稱鉅細靡遺，你看了就知道
而且還電話催討和威脅
真是太高傲了

歡迎來我的部落格討論 http://shantam.pixnet.net/blog

nsr150xx

251分

138樓

nsr150xx

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YTC520 wrote:

看來看去都是中信銀在服務你而沒有看不到你的貢獻...(恕刪)

一堆神流言懶得一一兔曹

隨便回一下

原來銀行不是服務業喔

客戶存錢不算貢獻喔

...qp...

blueashx

158分

139樓

blueashx

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healer wrote:
結束一個高傲銀行的...(恕刪)

...這哪裡高傲了,就洗錢防制法要求的啊??

法律要求銀行這樣做,銀行配合去做. 這有什麼不對嗎?

而且這也不是什麼惡法.

這叫奴性?? 這位老師你的想法跟大部分的人都不太一樣喔...

前面一堆人都在告訴你這很正常了,結果你還在那邊堅持這是銀行的問題.

你一定沒待過歐美,歐美搞得比這更誇張.

多去外面看看世界很大的.

這樣就叫侵犯人權,那歐美地區一堆銀行都在侵犯人權了.

哈哈