daniel62 wrote:因為我每季匯出去的錢,我會分週購買,第一周周五買2000的VTI,第二周買 VGK....所以搞得 IRR 不好算就懶得用了 不會不好算只要你有進入日期跟金額的紀錄用 Excel XIRR函數一拉就算出來了長期指數投資信奉者都應該學會計算IRR畢竟總報酬率無法反映出你投資的時間價值
daniel62 wrote:VTI/VGK/VWO...(恕刪) 我目前的計算方式:今年年化報酬率 = (今年累積損益 - 去年累積損益) / (今年累積資本 + 去年累積損益)那今年度任何一天增資,都算是今年累積的資本 (分母)
pigstand wrote:這樣的算法遇到提領資...(恕刪) 資產類別 資產配置比重: "資產配置(原始幣別/股數):" "資產配置(TWD計價):""TW Cathy BankTWD活存:" 0.01% $798 $798"TW Cathy BankTWD定存:" 17.43% $1,410,000 $1,410,000US firstrade USD: 0.13% $360 $10,797HK HSBC USD: 15.80% $42,656 $1,278,260HK HSBC HKD: 0.13% $2,712 $10,415US firstrade VT: 17.04% 630 $1,378,573TW 0050: 49.46% 47,000 $4,002,050總投資資產現值: $8,090,893低風險 高風險33.50% 66.50%匯率USD-TWD 29.9670HKD-TWD 3.8403股價VT:US $72.980050:TT $85.15投資年: 9.25 年年化報酬率(IRR): 7.71%總報酬率: 60.71%