pigstand wrote:
1. 11/7投入新...(恕刪)





難得遇到指數型投資,資產配置長期投資的同好,也來分享一下....

投資六年左右,

一年匯出3~4次美金,股8債2,

一年一次再平衡,

總報酬率 30%,

不太會算 IRR....

daniel62 wrote:
難得遇到指數型投資...(恕刪)


daniel62 wrote:



難得遇到指數型...(恕刪)

可以上網查一下IRR的計算方式,並沒有想像中的難,歡迎來本版繼續分享。請問一下你的投資標的是什麼?謝謝。
VTI/VGK/VWO/VPL

EFV/VSS/VBR/VNQ

IEI/BWX

因為我每季匯出去的錢,我會分週購買,

第一周周五買2000的VTI,第二周買 VGK....

所以搞得 IRR 不好算就懶得用了

daniel62 wrote:
因為我每季匯出去的錢,我會分週購買,

第一周周五買2000的VTI,第二周買 VGK....

所以搞得 IRR 不好算就懶得用了


不會不好算
只要你有進入日期跟金額的紀錄
用 Excel XIRR函數一拉就算出來了

長期指數投資信奉者都應該學會計算IRR
畢竟總報酬率無法反映出你投資的時間價值
daniel62 wrote:
VTI/VGK/VWO...(恕刪)





我目前的計算方式:

今年年化報酬率 = (今年累積損益 - 去年累積損益) / (今年累積資本 + 去年累積損益)


那今年度任何一天增資,都算是今年累積的資本 (分母)












天龍國鄉民 wrote:
我目前的計算方式:...(恕刪)


厲害,投入500萬資本,賺了1500萬,年化IRR約41%.
天龍國鄉民 wrote:





我目前的計...(恕刪)

這樣的算法遇到提領資產的時候,會遇到問題。我建議用標準算法,您參考看看。
pigstand wrote:
這樣的算法遇到提領資...(恕刪)


資產類別  資產配置比重:  "資產配置
(原始幣別/股數):"  "資產配置
(TWD計價):"
"TW Cathy Bank
TWD活存:"  0.01%  $798  $798
"TW Cathy Bank
TWD定存:"  17.43%  $1,410,000  $1,410,000
US firstrade USD:  0.13%  $360  $10,797
HK HSBC USD:  15.80%  $42,656  $1,278,260
HK HSBC HKD:  0.13%  $2,712  $10,415
US firstrade VT:  17.04%  630  $1,378,573
TW 0050:  49.46%  47,000  $4,002,050
總投資資產現值:  $8,090,893

低風險  高風險
33.50%  66.50%

匯率
USD-TWD  29.9670
HKD-TWD  3.8403
股價
VT:US  $72.98
0050:TT  $85.15

投資年:  9.25 年
年化報酬率(IRR):  7.71%
總報酬率:  60.71%
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