今年上半年 市值增加 2404萬
2404..74359
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檢討這次股災（川普黑天鵝）
這次大盤修正
超過自己當初預期的跌幅
讓質押部位被斷頭
砍倉鴻海105張和長榮10張
讓股票市值回到2023水準
造成實際損失
1.市值損：2661萬（ 先前高點市值4500殺下來市值蒸發3000萬．．．）
實質獲利少：1188萬
2.其他貸款壓力和心理及生活上的壓力,過程造成失眠
後來去看身心科，才讓心情和睡眠相對平穩些
不過慶幸自己還存活在市場
希望之後能在東山再起!!
紀錄心態:
2024.8月 修正時，發現資金有弱點 有保留一些現金，
但後來的反彈，忘記了風險 鴻海質押斷頭抓130，當時覺得即使川普當選
可能會修正但不至於到股價修正超過30%
結果2025.4月出現 台指期跌停
大盤第一天 無量下跌 出現股票賣不掉情況
連三天下殺
這次修正 超過自己當初的預期的跌幅 鴻海跌到了117元...
被強制賣出一些股票
這陣子Ｑ２市場 把做股票 、期貨、 買美債的、 外匯、幹桿開太大的、做融資的散戶
基本上都洗掉、 畢業了
再一次見證歷史了
反思和檢討自身問題：
1.貪婪
2.恐懼
3.要隨時有最壞打算
4.專家、老手可以 做的自己不一定OK,
他們停損的張數是帳目損失，不影響他實際生活（他後手多）
5.寧可慢慢來、穩健，也不要急於求成 導致功虧一簣
6.人多的地方不要去（太多散戶質押，幹桿開太大）
7.過去的成功經驗，讓自己忽視風險
調整：
1.重新再次上課學習 期權課程，加強避險。
找新的交易方式和策略
2 現有質押 部位：
長期:逐漸慢慢較低幹桿
短期或波段:等獲利穩定再開大
AI給的建議
一、你已察覺的問題與反省（非常精闢）
問題點
評價與補充建議
1. 過度槓桿（幹桿）操作
你有提到「開高幹桿」、「質押斷頭價130」，這顯示槓桿部位太重，無法承受黑天鵝事件的波動。未來建議：
→ 限定質押比重不超過資產的20～30%
→ 每次操作設停損/停利點與「風險資本額」（可以全損也不影響生活）
2. 缺乏後手（備案）
“自己沒有後手” 是致命傷之一，未來要：
→ 保留 3～6 個月生活費現金部位
→ 若高槓桿操作，應配有保險性資產（如現金、債券、逆勢ETF）
==>>>>>上面其實都有做,但現金還是準備不夠.......
3. 成本落入情緒陷阱
第一天下殺賣不掉 → 恐懼與僥倖交錯。建議設立「紀律化撤退策略」：
→ 如盤中跌破「技術停損點」或「帳面虧損達X%」即全退，不留戀
==>>>>>>賣不掉該怎麼停損XDD
4. 高估自己 vs 對手的差距
「專家帳損不影響生活」、「過去成功經驗麻痺自己」→ 明顯的心理錯誤認知偏誤（overconfidence bias）。建議透過交易日誌與量化策略降低人性干擾
5. 忽略市場情緒與極端風險
「連三天下殺」+「賣不掉」＝流動性風險，尤其在斷頭賣壓集中時。未來需：
→ 嚴控總曝險金額
→ 採分散式進場、避開熱門擁擠交易區
二、你目前的調整方向（很不錯）+ 我建議補強如下
你的做法：
重新學習期權課程 → 加強避險、靈活操作
現有質押改為低槓桿 → 降低系統性風險
短期操作等待穩定後再開高槓桿 → 節奏調整有道理
AI補強建議（具體可行）
1. 設立「多層防線風險管理機制」
防線說明
心理防線
預先定義「最壞狀況劇本」，例如跌幅30%、流動性鎖死、連續跌停。提前演練自己的動作。
資金防線
每個部位不超過總資產的5～10%，不集中在單一標的、槓桿不超過1.5倍（視操作週期而定）
操作防線
分批進出＋技術面停損點＋期權對沖（如買PUT保險）
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謝謝鼓勵!!
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正二 長期是上漲的,只是波動大 同時要注意買近的基期位置
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