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2022/11/29 21:50:36
經濟日報 記者廖珮君／台北即時報導
今年股債市崩跌吃掉金控股淨值，也吃掉龐大存股族的股息。據14家金控揭露到9月底財報，攸關配息的淨值項下「其他權益」科目，虧損已攀升到1.23兆元，較上季暴增41%，若以此到年底虧損數未能明顯縮減，明年將僅剩六家金控有配息實力，估全年配息額恐僅剩1000億元左右，下探9年新低。
這六家仍有配息實力者，包括富邦金（2881）、元大金（2885）、兆豐金（2886）、永豐金（2890）、中信金（2891）和第一金（2892），除中信金可能略為縮水外，其餘五家都暫可維持與今年相當的配息水準。
但是否配息，仍有兩大變數，一、永豐金與兆豐金明年有增資計畫，金管會恐不允許「一手增資、一手配息」，這兩家金控是否能配息仍有疑慮，二、富邦金與第一金子銀行均屬「不能倒銀行」，過度配息恐難維持金管會高標的資本適足率要求，兩大變數都將進一步壓縮這六家金控配息空間。
扣除與富邦金合併的日盛金外，據14家金控財報，今年前9月淨值已蒸發1.47兆元或31%、僅剩下3.22兆元，主因是今年來股債崩跌，造成金融資產帳上未實現損失擴大，影響淨值項下「其他權益」會計科目從去年底3221.8億元，一口氣轉為虧損1兆2345億元。
金控主管坦言，當其他權益轉為負數，依規定，就需提列同數額的特別盈餘公積，類似「提存準備金」概念，直到其他權益轉為正數才能「沖回」，避免公司「虛盈實虧」亂發股息。
簡言之，一旦其他權益到今年底仍是「負很大」，就會讓各金控、銀行配息縮手。據14家金控9月底數字，僅剩第一金維持正數，其餘13家金控全盤墨，又以五大壽險金控虧損衝破千億元、虧最兇。
據估算，這五大壽險金控中，僅富邦金有豐厚家底（未分配盈餘）及今年高獲利可以抵消虧損，可維持今年配息實力外，中信金配息空間也遭壓縮，其餘國泰金（2882）、開發金（2883）和新光金（2888）恐到年底也難逆轉龐大的負數缺口。
法人說，即便第四季台美股、債市趨穩，有助縮減各金控的金融資產未實現損失，但壽險金控又面臨台幣急升，「股債穩了、匯市又虧了」恐難續拉抬獲利，壽險金控依舊吃鱉。
以股利發放年度來看，15金控配發現金總股息是在2015年衝破千億元達1297億元後，一路震盪緩步走高，到2022年配發總股息達2384億元創史上新高，如今在升息風暴壟罩下，2023年配發今年總股息時，恐僅剩千億元左右，存股終變成存「骨」。
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臺灣50指數、臺灣中型100指數、臺灣資訊科技指數、臺灣發達指數及臺灣高股息指數審核結果。相關成分股納入及刪除之變動將自2022年12月16日（星期五）交易結束後生效（亦即自2022年12月19日（星期一）起生效）。如有指數成分股在下次定期審核前之期間被刪除，將以本次候補名單遞補，候補名單自即日起生效。
臺灣高股息指數自指數審核生效日起之連續五個交易日為指數定期審核過渡期，此期間每檔股票之權重採用過渡期間權重，過渡期間生效日為2022年12月19日、20日、21日、22日和23日。
富時羅素依據2022年11月21日資料審核結果如下，彙總說明如附表：
一、臺灣50指數
(一) 成分股納入：遠東新(1402)。
(二) 成分股刪除：友達(2409)。
(三) 候補名單：光寶科(2301)、和碩(4938)、台灣高鐵(2633)、華新(1605)、緯穎
(6669)。
二、臺灣中型100指數
(一) 成分股納入：奇鋐(3017)、友達(2409)、中石化(1314)。
(二) 成分股刪除：遠東新(1402)、超豐(2441)、裕日車(2227)。
(三) 候補名單：中鼎(9933)、豐興(2015)、台郡(6269)、GIS-KY(6456)、彩晶(6116)、神達(3706)、漢唐(2404)、聯合再生(3576)、威盛(2388)、啟碁(6285)。
三、臺灣資訊科技指數
(一) 成分股納入：奇鋐(3017)。
(二) 成分股刪除：超豐(2441)。
四、臺灣發達指數
(一) 成分股納入：中石化(1314)。
(二) 成分股刪除：裕日車(2227)。
五、臺灣高股息指數
(一) 成分股納入：日月光投控(3711)、奇鋐(3017)、貿聯-KY(3665)、可成(2474)、中信金(2891)、台光電(2383)、遠東新(1402)、台塑(1301)、興富發(2542)、鴻海(2317)、京城銀(2809)、景碩(3189)、旺宏(2337)、南亞(1303)、南電(8046)、力成(6239)、瑞昱
(2379)、潤泰全(2915)、永豐金(2890)、大成鋼(2027)、台玻(1802)、同欣電(6271)、裕民(2606)、慧洋-KY(2637)、元大金(2885)、臻鼎-KY(4958)。
(二) 成分股刪除：中鋼(2002)、中鴻(2014)、超豐(2441)、台泥(1101)、陽明(2609)。
2022-12-02 17:24 #33327
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