25分

樓主

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文章編號：66819178

查詢基金對內與對外連結網頁的績效不一致的疑惑

小弟103年買進安聯月配息基金，本金報酬率約為-38%，扣除匯率因素，基金淨值約為-18%
而我由安聯的F1保戶的登入網站連到基金的操作績效，如圖一，真的也是負的績效，趨勢與我的本金報酬率一致。

查詢基金對內與對外連結網頁的績效不一致的疑惑

但是我從安聯的對外的官網進入查詢此基金的績效如圖二，績效卻是顯視為正的，兩張圖的績效曲線不一致

查詢基金對內與對外連結網頁的績效不一致的疑惑

基金的編號為 AUDBO0390
名稱聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)澳幣避險級別
查詢期間為 103年12/12~106年12/14日

請問我的查詢方法是否有誤呢? 有否這方面的專家幫我解答一下，謝謝大家

2017-12-16 22:54 #1

文章關鍵字

基金疑惑網頁績效

ayz847

6217分

2樓

ayz847

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文章編號：66819409

黑白乳牛貓 wrote:
小弟103年買進安...(恕刪)

下圖是在『配息再投入』的假設下。原幣 +20.40%；台幣 +7.26%。(三年，單筆)
如果你配息拿去花掉了，沒有再投入。就不是這樣。
(圖來自基智網)

ayz847

6217分

3樓

ayz847

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文章編號：66819475

黑白乳牛貓 wrote:
兩張圖的績效曲線不一致 ...(恕刪)

你的圖一是淨值走勢曲線；圖二才是績效曲線。

黑白乳牛貓

25分

樓主

黑白乳牛貓

個人積分：25分

文章編號：66819937

ayz847 wrote:
下圖是在『配息再投入...(恕刪)

謝謝A大抽空幫我查詢
您的意思是雖然他是月配息基金，但如果我選擇月配息金持續滾入投資，現在的報酬率就是20.4%嗎?
我有一個疑惑
單筆買入，在淨值是負趨勢的情況下(如圖一，淨值跌漲幅-9.94%)，投資報酬率有可能是正的嗎(如圖二)?

目前共投入150萬，目前淨值100萬，共配息給我24萬(未再投入)，依您的意思，如果我24萬都有繼續投資進去的話
那我現在的淨值就會是150*120%=180萬嗎?

ayz847

6217分

5樓

ayz847

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文章編號：66820098

黑白乳牛貓 wrote:
目前共投入150萬，目前淨值100萬，共配息給我24萬(未再投入)，依您的意思，如果我24萬都有繼續投資進去的話
那我現在的淨值就會是150*120%=180萬嗎?
...(恕刪)

如果你原始投入澳幣150萬，配息再投入，現在是澳幣180萬。
如果你原始投入台幣150萬，配息再投入，現在是台幣161萬。
(=150*1.0726) (請看2樓圖的下方紅框)

配息，其實就等同於部分贖回。(把投入的錢抽一點回來。)
每月配息，就等同於每個月都部分贖回。(每個月都把投入的錢抽一點回來。)

P.S.
你是投資型保單吧？
之前我說的，全部都是指 單純買基金 的情況。
如果你是透過投資型保單買的基金，那不一樣。
因為你享受了三年的保險的保障，所以，
你還要負擔這三年的危險保費、前置費、帳管費、......等等。
一定會低於 單純買基金。

黑白乳牛貓

25分

樓主

黑白乳牛貓

個人積分：25分

文章編號：66820853

ayz847 wrote:
如果你原始投入澳幣150...(恕刪)

謝謝A大您詳盡的解說，原來賠的錢就是我的保險費，現在釋懷多了

ayz847

6217分

7樓

ayz847

個人積分：6217分

文章編號：66821018

黑白乳牛貓 wrote:
原來賠的錢就是我的保險費 ...(恕刪)

還包括保險業務員的佣金！^_^

站在純投資的角度，投資型保單， No Good！
( 161 - 124 = 37萬。三年消耗掉37萬？嚇！)

以後，隨著年齡的增長，危險保費會越來越貴。(自然費率)
特別是高齡以後，保費可能會吃光你的本金。
(你只剩100萬。三年耗掉37萬(？)，能撐多久？)
等到吃光你的本金之時，就是保單失效之日。(除非你再補錢進去。)

釋懷就好！釋懷就好！

MiPiace

14615分

8樓

MiPiace

個人積分：14615分

文章編號：66821047

黑白乳牛貓 wrote:
謝謝A大您詳盡的解...(恕刪)

你釋懷你就死了
想辦法停止投資，把錢收回來才是正途。
你作了最爛的投資選擇
放越久，又不會賺錢
賠錢的時候，到是會賠得很順暢，不但要賠，還要養保險公司

緊張一下
趕快想想辦法救你的錢吧，老兄，還釋什麼懷啊～
花錢冒風險還要養別人家庭的是你呀

要買基金，還是去基富通開個帳號吧。也不是完全免費，至少費用相對比較合理。

hodson2013

1725分

9樓

hodson2013

個人積分：1725分

文章編號：66821154

投資理財跟保險是兩回事，扯在一起就容易算不清。

同樣的用台幣來買美金計價的基金，也容易算不清楚基金績效。

追求穩定收益！

查詢基金對內與對外連結網頁的績效不一致的疑惑

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