因應洗錢防制，銀行全面落實KYC（Know your customer，認識你的客戶），以往開戶過程只要備妥雙證件（身分證、健保卡）和印鑑，大致上就能完成開戶；但是現在銀行要問的題目比較多了，有些高風險客戶可能還要資金來源佐證，因此開戶時間拉得比較長，有時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料，當天就無法完成開戶。
防洗錢 開戶盤問一堆 客訴增加
銀行「KYC」K過頭，客訴因此增加，現在有銀行乾脆醜話說在前頭，因為防洗錢規定變多，開戶時間可能會超過一天，請客戶多擔待。
國泰世華銀行近期在開戶公告直接表明，為因應洗錢防制法及國內、外法令規範，開戶時必須更了解客戶及立帳用途，相關文件審查及作業流程所需時間較長，恐無法於當日完成開戶，並提醒客戶要預留相當前置期間以完成開戶程序。
國泰世華表示，不同屬性客戶有不同程度的KYC，如果客戶當場無法詳實回答，後續必須資料補件等，開戶時間有可能就會超過一天。
到底銀行會問得多仔細？除了出生年月日等基本資料之外，有些銀行甚至連小名、別名、藝名都要問。收入來源也是關鍵，買賣古董字畫珠寶的人，因為可能有匿名代買等資金來源不透明，會被銀行問的比較多；律師、會計師和地政士因為可以代處理不動產交易，有涉及金流的執行業務人士，都被列為可能涉及洗錢的高風險客戶；政治人物則還會被問到家庭成員和有密切關係之人，這條被認為會讓小三現形。
無法當天完成開戶 可能成「新常態」
行庫主管表示，本來在國外開戶就不是當天可以完成，大家要有心理準備，以後在國內當天無法完成開戶的情況可能成為「新常態」；銀行絕對不會告訴你，你是高風險客戶，每家銀行根據自己的計算方式，給出的評分不同，同樣一個人，可能在A銀行被列為高風險客戶，到了B銀行則被歸為一般客戶。
以往開戶只要備妥身分證和健保卡，加上印鑑，應該就夠了，行庫主管建議，未來因應銀行的KYC，最好多準備一分資金來源證明，這樣會讓開戶的過程順利一些。
Kyc這種做法簡直瘋了，我跟本不想告訴銀行這麼多訊息，每次多留了訊息，就會收到一大堆貸款，信用卡，基金的廣告，電話有，簡訊也有，煩都煩死人的廣告，擾民
