結構產品,請教風險

sunflower2251 wrote:
請參考:台新十二年期...(恕刪)


不過我這個兩年就到期了,風險比較可以接受。
只是兩年7%,比銀行定期還低,
現在已經有年利率近5%的定存了。
比較大的風險是你不看好,但卻為了買而買。
萬一不幸大跌,你就會套住。
所以前提是如果大跌你買到了,你會不會後悔。

這類商品,大部是外商發行,台灣銀行業或証券業代銷。
是很標準的商品,外銀同時發行買權跟賣權,只賺 套利加服務費。
本質上風險並不高,但你要會算。

通常都是專業投資人資格才能買。
如果銷售對象不是專業投資人,而是一般人,那條件可能差一點。

你提的商品,好像最終也沒交割。只是領多領少,這風險更低一點,應該是保本型。
但還是要仔細看條件。
perryhs wrote:
二年內漲跌**曾經**超過45.33%就領7%

你講的這幾檔人氣股二年內幾乎漲跌都會超過45.33%,看年線回測一下就知道了,所以你有95%或更高的機率2年領7%

要賭的話要挑波動率小的股票,像AT&T,pfizer,Verizon,你才會有勝算,不過波動率小的股票銀行不會跟你對賭


銀行也是挑過的,所以只有 NFLX,NVDA和UAL,感覺UAL是不是比較不會大起大落。

試著從銀行的角度算了一下,好像還是有利(大利)可圖。
以本金做10%以上的保本投資(放貸,債卷。。。),先預留7%付利息,
其他買入兩年期權證買/賣權各一張。
如果漲跌在7%內,就賺權證價差(小賺)。
如果漲跌在7%-45%,就賣權證付利息,賺7%保留的利息(中賺)。
如果"曾經"漲跌超過45%,就賺權證賺45%以上的價差(大賺)。
我權證價格不熟,不知道推算的合不合理。
MiPiace wrote:
比較大的風險是你不看好,但卻為了買而買。
萬一不幸大跌,你就會套住。
所以前提是如果大跌你買到了,你會不會後悔。


他保底是7%,所以不管大跌(或大漲),只要不超過45%,我都是大賺價差。
不過兩年後匯率若低於29,就算虧錢了
銀行自然有他們承做可獲利的計算,這個可以先不管他們,先算算你的風險與獲利,

假如依你所說是100%安全確定可拿回本金的話,
你最大的風險就是(市場利率 - 3.5%) X2年,假設市場利率二年平均是4.5%,那二年就是損失2%的利息
那最大的獲利就是45.33%

用這2%的利息去對賭7%~45.33%還是很可以的,前提就是要確定能百分之百拿回本金。



jnlin_tw88 wrote:
銀行也是挑過的,所以...(恕刪)
就算低於29,也可以不用急著換回台幣,可以繼續承作其他股票,等到台幣再度貶值換回即可。


jnlin_tw88 wrote:
他保底是7%,所以不管大跌(或大漲),只要不超過45%,我都是大賺價差。
不過兩年後匯率若低於29,就算虧錢了
jnlin_tw88 wrote:
這樣的產品如果沒有隱...(恕刪)


nVidia 是漲跌幅度很大的股票

二年期間「從來沒有過任何瞬間」,以購入時起算漲跌幅 +/- 45% 的機率,
你可以當作這種事不會發生。
jnlin_tw88 wrote:
他保底是7%,所以不管大跌(或大漲),只要不超過45%


你可以當作:你不可能遇到這個情況。
jamesz wrote:
銀行自然有他們承做可獲利的計算,這個可以先不管他們,先算算你的風險與獲利,

假如依你所說是100%安全確定可拿回本金的話,
你最大的風險就是(市場利率 - 3.5%) X2年,假設市場利率二年平均是4.5%,那二年就是損失2%的利息
那最大的獲利就是45.33%

用這2%的利息去對賭7%~45.33%還是很可以的,前提就是要確定能百分之百拿回本金。


這正是一開始讓我心動考慮的點,2%賭二三十%雖然機率不是很大。
風險就是你錢太多,放我這裡~ 保本又健康~ 還不必在意每天市場價格漲跌~

貓仔銀行關心您~
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