volks and k8 wrote:
我來晚了..75樓...其實
一如我的購屋原則
1)自住沒有房價高低權益
只要房貸 = 1/3(even 1/2) * 家總收入
買就對了
2)自住兼有存錢(存屋)實質意義
3)買房最大風險係在.......(恕刪)
小弟很早就認為 房貸 < 1/3(even 1/2) * 年收入 只適合公務員
私人公司怎麼能預測3，5年後是升遷還是沒工作？
常常看到新聞上被資遣的員工哭訴遭公司，雖有資遣費，但前一陣子才買房，房貸...(最近一起好像是中環的員工，好像貸了5,6百萬)
因此，我覺得還是要量力而為，在私人公司上班的，每月的房貸僅量低於1/4的月薪甚至1/5
並且有一筆可支撐至少1年以上的緊急資金以備裁員，無薪假等無收入時的狀況
目前的高房價個人是覺得不太可能撐太久，所以真的不需要急(急也沒用)
年輕人真正要急的是你如何提高你的收入，提高你的價值
政府錯誤的經濟政策與教育政策造成一堆競爭力不夠的廠商與年輕人
當月薪不到4,5萬元時能承擔甚麼價位的房子？你能安心的背起多少房貸？又能做甚麼理財投資？你要幾歲退休？退休金自己準備多少了？....
(坦白說，我真的遇過很多還不會算的新近員工卻背起10幾倍年薪的房貸，每月超過1半薪水繳房貸....)
