今天接到某銀行打電話來詢問我在那裏上班，
說是洗錢防制法有規定，
這個帳戶開十幾年了，
因為換公司有很多年沒用，
今年再換公司才有金額進出，
但是現在詐騙那麼嚴重因此我以個資法為由拒絕回答，
請問懂法律或是在銀行上班的朋友，
洗錢防制法有規定要問在那裏上班？
如果拒絕回答會有什麼後果？
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iambrucechang wrote:
但是現在詐騙那麼嚴重因此我以個資法為由拒絕回答，
請問懂法律或是在銀行上班的朋友，
洗錢防制法有規定要問在那裏上班？
如果拒絕回答會有什麼後果？，...(恕刪)
目前洗錢防制法是凌駕個資法的 你拿個資法擋沒用
金融業跟金融相關行業有義務要查明有可疑往來的金錢
電訪是比較奇怪 一般應該都會在你去銀行時請你寫聲明書之類的
你先去查清楚 是否真的是銀行電話
除非你真的都不親自去銀行 讓銀行沒有機會親自問你
而你的帳戶活動又很可疑 銀行只能用電訪錄音的方式處理
會因為你提個資法就能讓你拒絕回答 可能真是詐騙集團
畢竟洗錢防制法對於相關行業的責任都提高了 一不小心就會有連帶責任
不太可能聽到你提個資法就縮了
雖然不排除真的是銀行要查證你的資料
拒絕調查就是通報調查局而已 沒啥
那新黨三寶現在不也活蹦亂跳
只是調查局的資料還會函送國稅局 查你是否有逃漏稅問題罷了
經濟日報
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iambrucechang wrote:
今天接到某銀行打電..今天接到某銀行打電話來詢問我在那裏上班，
說是洗錢防制法有規定，
這個帳戶開十幾年了，
因為換公司有很多年沒用，
今年再換公司才有金額進出，
但是現在詐騙那麼嚴重因此我以個資法為由拒絕回答，
請問懂法律或是在銀行上班的朋友，
洗錢防制法有規定要問在那裏上班？
如果拒絕回答會有什麼後果？(恕刪)
台灣全力衝刺明年2018的相互評鑑，並希望將台灣打造成一個與國際接軌、金流有序、優良信譽評等的亞太地區反洗錢典範.
現在每家銀行都有53大項洗錢防制態樣正式出列，銀行業務恐愈來愈難作。
金管會核定的53項的「洗錢防制態樣」核定版，發函給所有的銀行，由於銀行公會所列舉疑似洗錢的態樣，不僅從原先20項爆增至53項，且連同授信業務所承受的擔保品、或是貿易融資，全部加入列管，金融圈普遍認為，銀行業務已可預期愈來愈難作。
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因為，你的帳戶不常用，突然有大筆資金進入，為疑似洗錢53態樣之一項，
所以，銀行打電話問你的職業是為了解資金來源，
了解個人金融能力交互確認，
不回答，有可能報法務部調查局疑似洗錢。
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