白色楓葉 wrote:
每月定期定額1萬0050+1萬元大20年美債(00679B)(恕刪)
還這麼年輕，而且是預計累積10年，建議至少股7債3吧
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表面上管理費0.3%+保管費0.1%
但是呢，投資人看不到的部分...就是持有的組合基金(內含成本多少，並未寫在國泰2029這邊，仍可能他持有到經管費1%~3%的基金)，簡單講好享退方案，專業投資人是不碰的。
定期定額存ETF是百分之百可以邁向成功的道路，EX:你選擇0050 或 00692+元大AAA級債00751B、元大BBB級債00720B亦可代表債券配置。當然20年美債亦可，如果希望產生每季的現金流量，我會用公司債搭配。
人生除了投資以外仍有許多重要事項，EX 成家立業、娶妻生子女、保險規劃、購屋購車、朋友交際等，投資金額未達300萬以上，能創造的效益頂多是學習而已。(其餘有空再回)
白色楓葉 wrote:
十二夜月大您好目前關(恕刪)
主動投資是藝術，指數投資是科學。
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。
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如果你要ETF標的多，可能要考慮 兆豐證券 凱基證券(手續費最低5元) 富邦證券(只有富邦ETF標的) 第一金證券(須臨櫃約定)
二、如果你會存金融股EX:第一金 兆豐金 玉山金 合庫金 中信金等....
不見得需要「ETF股債配置」，因為個股配息之後每年再投資，複利效果驚人。(Cafm、肥羊、陳重銘、楊禮軒、 周文偉(華倫) ) 你資金規模在千萬以下，老實說，無須債券(除非你極度害怕下跌35~70%)。
MISS Q 6年級的會計師則是以存 債券ETF、金融特別股、REITS，達到年現金流約300萬(存很久了)。
三、指數化投資適合90%的人，但不會取得超額報酬，只有長期而緩慢的正報酬(優點)！
適合1.高資產者 2.高工資收入不擅長金融，但有儲蓄習慣者且心態良好足以承受任何波動者。 3.熱愛指數投資者 4.遭受個股咬傷多次，痛恨個股風險者 5.小資族剛接觸想學習投資者(長期)。
享樂退是組合基金，給散戶買剛好。但成本對認真的指數投資人來說，太高(右邊紅框是債券比重)。
白色楓葉 wrote:
十二夜月大您好目前關(恕刪)
主動投資是藝術，指數投資是科學。
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本波3/19日盤中最低點8,523，4/18日已自高低點達上漲2,000點，
1/3日最高12,197點，等於自最高點到最低下跌30.12%，
雖不是什麼史詩級的重挫，但特色在於「恐慌、快跌、熔斷、疫情」，已符合我對於「崩盤」二字的定義。
至於定義有多嚴格呢? 上一次是2008年金融海嘯、再上一次是2000年電子股崩盤(網路科技泡沫)。對台股歷史有興趣者可看台灣證券交易所50周年-台灣證券口述歷史80年代
之後接著看早期的投資理財部落格
《逆 流》L-BALLY(民國96年)
投資客日誌 (民國94年)
綠角..這就不用貼連結了
ETF配置的實戰、測試組合，仍是枯燥無味，目前被我調整到BBB級債60%、股市40%，正報酬。
題外話，要讓投資組合-H (33.2萬)最快成長到100萬規模的方式是怎麼投資呢?
很簡單，就是下一次扣款66.8萬。
要讓一個月薪23,800元的上班族，3年存到1,000萬的方式呢?
很簡單，就是父母逐年各贈與他220萬，每年440萬，剛好第3年破1,000萬。
要如何成為千萬富翁呢?(現在1,000萬不一定是富翁，應該是小康)
很簡單，讓億萬富翁去玩股票、融資融券、權證、期貨、選擇權，新手賺個三年就覺得自己是神...然後某一年突然就變成千萬富翁(虧損6,000萬)。
主動投資是藝術，指數投資是科學。
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AOA、AOM、AOR、AOK
這4檔被動式基金內部會自動在平衡
而且可以買美國債券和上市公司，蠻推的
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最近剛好試著建立自己的指數化投資部位
也很幸運的拜讀到您的文章以及剛好在此波股災建立部位
部位如下：
1、VCLT： 持股比例20%，成本殖利率：3.7%
2、國泰投等債00725B： 持股比例20%，成本殖利率：5%
3、ANGL： 持股比例36%，成本殖利率：5.25%
4、富邦美國特別股00717B： 持股比例24%，成本殖利率：6%
投資等級公司債VS高收債(選擇墮落天使，為較高品質的高收債，85%為BB級)VS特別股=4:4:2
目前40歲，仍有固定收入，目前短時間內應無重大開支需動用此筆組合
目前想法是想藉由此部位創造現金流，目前每年預計可收的債息收入為27萬
之後規劃每年固定將這筆現金流繼續再投入VCLT(藉此陸續提高投資等級債的比重)，或是拜讀您的文章後轉入更安全的公債ETF
以上若您有空，或是也剛好願意回覆的話，可否指點小弟一點建議
PS.突然有個公司債ETF的問題想請教您
假設我買進某評級的公司債ETF，如VCLT或ANGL
結果買進後因為ETF持有的債券被降評或是遇到持有的債券違約
故此ETF需賣出此債券或是違約實現
也因此等於這筆交易實現了資本利損，並反映在淨值而被降低
同時若此ETF會將每一次的配息都配發給ETF持有人(所以不會存在配息而使得淨值回升的狀況)
如此一來，是否表示此ETF長期而言淨值會逐步下滑
而長時間來看，雖然我一樣會拿到現金流
但這樣的標的卻無法長久(因淨值逐步往0邁進)
我這樣的想法是正確的嗎
