個人積分：275分
文章編號：92751490
個人積分：419分
文章編號：92764889
個人積分：5分
文章編號：92855050
文章將提供客觀的實證數據分析做比較，讓你在資訊清楚的情況下，做出正確的投資選擇，進而在股市中獲取最大的報酬！
畢竟，錢是你自己的，輸贏要自己負責！
❗️ 有錢人不必買高股息ETF，放銀行定存領息都夠用，你我都是沒錢的小資族，別被洗腦傻傻的去存高股息ETF了！
⚠️ 投資最貴的成本是時間，應藉助時間的複利威力，幫未來的自己快速累積財富，千萬不要浪費時間在低報酬的高股息ETF，如果只為那區區的股息進帳，而犧牲資產倍增的機會，結局恐怕是 : 早年領息，晚年窒息，慎之 !
※ 高股息ETF : 現在領的股息，其實正在偷走你未來的財富 !
⛔ 一些 " 玻璃心、不求事實證據比較，明知報酬率低，卻只會自我安慰：投資沒有對錯、適合就好、安心比較重要、睡得著就好 " 的 高股息ETF投資者，請勿閱讀此文 !
⚠️ 高股息ETF的報酬率低，風險性又高！
股票獲利高低看的是 "總報酬" = 股息+股價漲幅(資本利得)，而非只有股息！
在股市中承受一樣的風險，唯有正確的選擇才能為你帶來最大的獲利，讓你真正樂活人生 ! 然而，選擇正確靠比較，比較分析靠事實 !
以下就0050和0056，提出客觀數據的比較：
過去10年的統計 :
波動率 : 0050比0056 僅多 5%
報酬率 : 0050比0056 多 87%
從2007.12月~2025.11月
總報酬 : 0050超越0056高達237%！
風險性 : 年度最大下跌，0050(-38.95%)，0056(-41.55%)風險更高！
結論：
高股息ETF的報酬率不僅低，風險性又比0050高，0050才是明智的投資選擇 !
⚠️ 倡導0056的樂活大叔：真實人生實驗(非回測)！
大叔於2024.12.9臉書貼文公告 :
同時各買一張0050和0056做實證，以比較日後兩者報酬率的高低 !
2024.12.9~2026.1.7 報酬率比較 : (用還原股價、含股息再投入)
0050為45.6%，0056為12.8%
結論：
想賺大錢就選0050！
錢多如大叔，只要有息可領、錢夠用就好，選0056！
PS :
大叔於2.24臉書說到 : 即使0056年配1元，也不愁生活費 !
他已累積相當財富，不配息也行，你我行嗎 ?
年輕最大的本錢就是時間，趁早投資0050長期買進，才是正確之道 !
⚠️現金流的來源差異，誰動手賣股票 ?
現金流來自你的股票資產，資產的總市值 = 股息+股價漲幅(資本利得).
1. 先破解股票張數的迷思
0050在一分為四的分割後，張數變4倍，資產的總市值有增加嗎？ 沒有！
可見，資產多寡的重點在"總市值"，不在張數，別迷思在張數了！
當股災來臨時，0050會下跌，高股息ETF的股價也會下跌，總市值都縮水 !
投信為了維持配息，會透過"賣成分股"變現配息，表面上，高股息ETF張數沒變，實際上，你的總資產市值在減少 !
如果投信沒配息或配息不夠用，自己一樣得動手賣股變現！
兩者本質上都是"賣股變現，資產減少"，差異只在誰動手賣 !
2. 0050股票會賣光嗎 ?
0050資產 = 股價*股數，雖然0050以賣股變現、股數減少，但其股價的漲速比賣股的速度快，亦即賺錢的速度比花錢快，所以資產不減反增、越存越多 !
只要 "提領率" 低於每年資產增長的報酬率，就沒有股票賣光的問題 !
※ 錢會不會花光，取決於"提領率"，跟"賣股的行為"無關！
結論：
提供現金流的來源，兩者差異點只在 : 誰動手賣股票 ?
0050：自己賣， 高股息ETF：由投信幫你賣.
然而，0050的獲利率遠勝於高股息ETF，這也代表0050賺得多，可花用的現金流更多 !
⚠️ 現金流的課稅差異！
高股息ETF：投信自動配息，如果單筆股息超過2萬元，要課2.11%的二代健保補充保費！
0050 : 自己賣股變現，因獲利所得屬於資本利得，不用課稅，交易稅率僅為0.1%！
結論：
0050投資者自己做主：賣！節稅省錢，不賣！利滾利賺更多。
⚠️ 高股息名稱的迷思！
股市賺錢追求的應是"總報酬" = 股價漲幅(資本利得)+股息，別因貪股息而錯失股價漲幅的大獲利！
高股息ETF的成分股，之所以會配發較高的股息，原因在於這些成分股公司的成長性較低，賺的錢無需再大舉投資，所以就把錢發還給股東 !
反觀，0050的成分股，成長性公司如台積電，每年賺的錢都需再大量投入研發，能配發的股息相對就少，然而，長期而言，反映在股價的漲幅表現，成長性公司必定大勝，所以，0050的總報酬一定遠大於高股息ETF！
高股息只是名稱取得好聽，吸引你購買，但是，他並沒有保證一定會配"高"息 ，也沒有穩穩領高息這種說法！
⚠️ 配息就是"左手換右手" !
高股息ETF發放股息後，股價會下跌，如果沒有填息再上漲，你根本就沒獲利，因為其"總價值"還是一樣，這就是所謂的「左手換右手」!
舉例 :
左手的"股票100元"，假設除息5元後，換到右手變成"股票95元+股息5元"，
本質上還是100元沒有變，你並沒有因領股息多賺5元，這5元本來就是你的，
除非填息後股價再上漲，上漲的部分才是真的獲利！
⚠️ 在時間複利威力下，0050的獲利遠勝高股息ETF !
年均報酬率 : 0050為10% ，0056為5%，以兩者為例做比較 :
如果在同一時間對兩者各投10萬元的單筆資金，多年後的總收益如下 :
10年 : 0050為 15.9萬， 0056為 6.3萬元 ， 相差 9.6萬元
20年 : 0050為 57.2萬， 0056為 16.5萬元 ， 相差 40.7萬元
30年 : 0050為 164.5萬， 0056為 33.2萬元 ， 相差 131.3萬元
40年 : 0050為 442.6萬， 0056為 60.4萬元 ， 相差 382.2萬元
結論：
同一筆資金，投資選擇不同，時間越長，兩者獲利的差距就越大！
認清事實：別被高股息偷走你未來的財富，選擇0050長期投資才是王道 !
⚠️ 靠領息能安心退休嗎？
模擬實測如下：
甲乙兩人在2008年，均投入1000萬，甲買0050，乙買0056(高股息ETF)，首年從中提領50萬花費( 提領金額 = 個股配發的股息+賣股的現金) ，每年再隨3%的通膨進行提領金額的調升，至2025年初，甲的資產不降反升，成長到1334萬，乙的資產卻減少只剩596萬，兩人的投資結餘款竟然相差738萬！持有高股息ETF的投資者不可不慎！
結論：
投資選擇不一樣，績效結果大不同！
高股息ETF投資者的資產越領越少，晚年生活堪憂 !
0050投資者的資產越領越多，才是真正的退休樂活首選！
PS : 引述影片如下(實測分析在影片時間的 2:10 ) :
https://youtu.be/ICr6BAipigY?si=qHKTGkOfdog11wx3
⚠️ 總結：
在承擔股市同樣的風險下，當然要將報酬極大化，0050才是明智的選擇 !
在投資過程中，0050獲利多，可享用的現金流更多，當你需要錢時，不必等，隨時都可以領出來享用！
❗️年輕的上班族最大的本錢就是時間，因每月都有工作收入，在扣除生活費用後，應該把有限的儲蓄資金投入在0050，以藉助時間的複利威力，幫未來的自己快速累積財富！而非浪費時間在低報酬的高股息ETF，如果只為那區區的股息進帳，而犧牲資產倍增的機會，結局恐怕會是 : 早年領息，晚年窒息，慎之 !
※ 投資最貴的成本不是金錢，而是時間 !
⚠️ 專業學者的忠告！
政大商學院周冠男教授的訪談影片: 買高股息ETF？你確定嗎？
https://www.youtube.com/watch?v=agTl_tc1gGU&t=1022s
個人積分：422分
文章編號：92901907
