maggiedavid

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樓主

maggiedavid

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文章編號：19965937

債券基金利息算法

請問大大們,
不知債券基金利息怎算法?例如基智網富坦全球債的利息寫著:0.052,是表示什麼????現在已有10萬元,表示一個月多少利息????

又想請大大們推薦,小弟心目中是pimco總回報

2010-06-02 23:20 #1

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債券基金利息算法

kk0011

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2樓

kk0011

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文章編號：19967147

如果淨值10..利息1 是不是10%的利息

所以你　　利息/目前淨值=年利率..
年利率/12=月年利率

你就10萬X你的年利率就是一年的利息了...不過可能有匯損咩

債卷的算法...你應該本來就會了.....只是你可能想債卷好像很難算吧..

maggiedavid

16分

樓主

maggiedavid

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文章編號：19967980

謝謝大大的指教,
小弟並非不知計法,而是不知基智網所標示的0.052是何意?
因為富坦給出的利息與淨值怎樣都算不出0.052,而大概只有0.03左右????
求教了.....

sean-huang

30分

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sean-huang

個人積分：30分

文章編號：19971477

1. 先看看你手頭上總共有多少單位，因為是美元計價的基金，0.052表示每單位配息0.052美元(不管當時淨值是多少)
2. 假設有100單位，那就是配5.2美元，到時會把5.2美元匯入你戶頭，又因為很多人是以台幣帳戶購買，所以5.2美元會轉成台幣再入帳
3. 從配息日到實際匯入大約要5~7天，匯率以匯入當天計算，因為每天匯率都不一樣，每個銀行也不一樣，所以會有出入

不要一直被10萬元綁住，想說用10萬元算不出來，不同時間點的10萬元台幣買到的單位數是不一樣的(單價跟匯率不一樣)，所得的配息總額當然也不一樣，希望有回答到你的問題

mimic63

0分

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mimic63

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文章編號：19972468

假設目前匯率32.2, 富坦全球債淨值18.77, 每單位配息0.052美金
NT$100,000 可以買到 100000/32.2/18.77 = 165.45單位 (不考慮手續費)
所以該月可以領到 165.45*0.052= 8.6美金 = 276.92台幣
年利率 = 276.92*12 / 100000 = 3.32% (注意月配息金額不固定)

banco2716

2921分

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banco2716

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文章編號：19972967

0.052是每單位配多少利息

151515

crazyant

65分

7樓

crazyant

個人積分：65分

文章編號：19976944

以富蘭克林新興國家固定收益基金這檔來說

配息資料：http://www.franklin.com.tw/1.FundIntro/fund/FundRecord.asp?id=10100&pid=10000&fund=0813

最近一次配息狀況為：
除息日期：2010/04/08
除息日淨值：19.48
稅前配息 (USD) 與免稅配息 (USD)：0.318

簡單來說，配息的意思就是：每單位配發的利息
所以配發現金的計算方式為：除息日擁有的單位數 x 配息

若 2010/04/08 當日我擁有的單位數為 100
則配發的金額為 100 * 0.318，金額單位為美金

若您申購的帳戶為台幣帳戶，則需再乘於實際匯入戶頭時，當天的匯率
這也就是實際會匯到你戶頭的台幣金額