前進美股(或債),每年資產穩定增長6%投資術(近日開FB社團分享,連結放在本文下方)

無聊把去年想的寫些在這
簡化一點
面額25
5年期
股息5%
債評BBB-
先不管扣稅

股價
+$1 =+4%
+$2 =+8%

股息 5%
$0.3125 一季
現在已經沒有那麼好空的..去年這個3125 差不多連睡覺都能背

year one 不考慮現金值不考慮複利
假設第一季收息後賣出@26 .. 簡單年化21%
假設第二季收息後賣出@26 .. 簡單年化13%
假設第三季收息後賣出@26 .. 簡單年化10.33%
假設第四季收息後賣出@26 ..   年化9% 

year 2-第五年第3季
自己推算
不要複利的話簡單說
第2年股價要在27元以上才能達到第一年的投資報酬率

year 5 最後一季
發0.3125股息
Call時收現金25元回來
不管當年最高股價..你就是拿25元回來

買了放到期滿你就是穩穩每年收5%的息
100萬鎂收5萬回來日子很好過
1萬鎂收500你能做什麼?
當息一直降你的股本沒多大..你就要考慮買優先股這玩意對你幫助有多大?
所以買優先股我自己的看法是我如果要收X元股息一年
我要有多少資本才能收到X元
我如果要收2000美金一個月的息
我的本要50萬這樣子5%可以一年收2萬5..保證5年

我是在無聊之下用EXCEL算年化報酬率
突然發現5%股息的優先股年化下可以玩出更大投資報酬率
我就開始炒短線優先股不停地買賣
最多一隻是收過5次息也就是放了1年3個多月
才會說我戶頭沒那麼多錢卻可以2019年賣出100萬的股票
基本上賣400股就超過1萬元
BAC最近2年的四支新股我都玩過一輪一隻賣過一隻股息一隻低過一隻
現在零持股但我也入袋1萬8千5

下面是我最誇張的一支那時是用零錢亂買
BPYPO BB+ 6.375%(一季$0.39844)
8/22/2019 25.29買209股 
10/28/2019 27.04賣出
獲利 $366.79 6.94% 我連第一次息都沒收過..還沒到
6.94%年化後是37.85%
算%很嚇人..金額卻沒多大..所以要很多支同時滾..才能金額獲利多一點

現實面你當然不太可能一次買個50/100萬美金來這樣子玩
發行後的優先股交易量都不大..而且很多大買家都是來自共同基金..買了放到期滿

我是3/19/2017年第一次買優先股
我買它是買來補普通股的損失
還好連優先股一起我全身而退沒有賠到錢

現在是怕3/4年後甚至2/3年後..又開始升息
這個變化是我沒經歷過的..按教科書應該是會折價反應升息
但更怕的是如果再持續降息..優先股還是優先股嗎?
優先股如果股息只高債一點點..根本買債就好


很多人都沒認清楚
優先股股價是看爽的
超過面額部分是假的
要賣它心理上會排斥..

低於面額漲上來的那個是真的..但往往怕公司會倒掉
買優先股不要只看%數
我看了這篇文章
看到很多人很在意%數..巴不得100%最好
根本不管公司體質特性
往往為了多那麼一點點%..你可能會賠上本金
我要買就只要買BBB-以上的保平安
不然就是你對這家公司非常了解
甚至是地區限定 (小公司但剛好你知道公司特性)

沒債評有高%數的我也買過
後來會買它是因為一查母公司原來是世界前幾大的博通
我也是老土不碰科技股..所以不知道博通這家公司

面額1000
股息8%
3年期..期滿轉普通股
更囂張的是..它一公佈股息發放日
它是一次公佈3年12次..真的太囂張
這又是另一篇我可以寫很長的故事
4個多月我就把3年息都賺到手
1股賺超過240..3年股息共可收240
可惜我那時可動資金沒那麼多..也沒那麼大膽定孤隻..
加上面額1000要克服心理障礙 (其實就是25元一次要買40股)
第一次只敢買了61股
因為不知道博通家公司..知道後再進場股價已經高起來
害我買的均價還滿高1034一股
2019年賣61股
2020年到目前為止賣掉226股
到2/12/2020賣出持股後..含收息我賺1萬9..還不到5個月
我也沒辦法細算..無手續費後我不用一次賣...有時一股一股賣

星期五2/21回補共65股算是第四輪進場均價1146.64
下周如果再跌我就賣Capital one 4.8%換現金來買它..最多補到100股..不能太貪..ha ha ha
X的我星期五(2/21)不能買股的魔咒再一次證明..
今天又大風吹..
TOO E 800股全賣掉 換成840股A股...
沒想到4.8%的Capital one也跌沒辦法賣..只好把賺錢的AGN全賣掉..去買了44股AVGOP..
看到109股不爽又賣掉一隻沒賠到40美金的去買一股回來..

如果堅持星期五不能買股的魔咒
我可以省不少錢


湊成110股..正式進入第四輪AVGOP決戰
我可能還買太早....還好前面吃得很飽
110股均價$1134.98就當$1135好了
收息炒短2相宜..3/31收息$2200 炒短目標$1200





還是我那句名言
優先股
漲不是真漲 跌不是真跌
只要有發息你就贏


AVGOP 我已經撈飽...我怎麼買都賺只要買價低於面額+目前剩下股息 (1000+20*11=1220)
只是年化%會低於8%很多
況且我是買來炒短線不是收息為主
我立於不敗之地..你們可別亂跟


最囂張的發息通知..我還沒看過這種有魄力的發息...夠囂張吧






星期五魔咒..賣出9天回補..."了"錢了...(不是真的了是少賺)




10天回補有比較漂亮..但是還是操之過急..晚2小時補更漂亮...不過可能明天會跌破1100也不一定
上次有2個無聊人士
FB問我怎麼不套圖AVGO/或者直接買普通股就好

我那時還沒想到2者會同步
也不會想套圖
後來我也無聊去套一下圖
鮮藍是AVGO



我才知道有些同步..也解了我第一次買時漲到1200後又跌下來的原因
我那時也沒想到要炒短線
因為違反一般優先股原則
我只想爽爽的收8%息

後來仔細想想
優先股買賣不是普通股
普通股可以無限下殺...優先股基本上公司表現不好頂多跌破票面
就算跌破票面交易數量其實佔發行量很低的%
通常大戶是買了放到滿期..這些大戶大都是共同基金





就算你看到普通股下跌趨勢也不代表什麼...每3個月還是發你$20一股股息
然後優先股是價跌了...是真跌嗎?

我是沒辦法看今天的圖可以去推測10天後會怎樣
我只能知道等它漲起來
看AVGO的圖可以稍微看出趨勢...但沒辦法很精準地給它一擊
而且這是優先股不是普通股
90天平均交易量是3萬2千股

我的策略就是等...等...等...再等
賣高點..等它跌..買回...等它漲..再賣...
萬一等不到>>>>>>那就爽爽收20元一股股息...




注意看我
1/6/2020 10股賣出在1224
1/7/2020 10股賣出在1224

這是我搞不懂的
面額1000
已發息一次12/31/2019 $20一股
未發息次數 12-1=11 共可收220元股息
頭殼燒壞了嗎?1000+220=1220 1220是你到期最多可以拿回來的金額
(雖然到期是拿普通股..拿到賣掉可能高於1000也可能低於1000)
你買我20股1224
要放2年9個月還會賠4元....
有那位高人可以解釋一下
這是QVCC的Prospectus,
請問其中的but not including是什麼意義?

Nuke 大

那是修飾下一句!
即配息到召回當天,但不包括召回那天。

金融業經常都這樣,收利息到當天,配利息不計當天。
Nuke worker wrote:
這是QVCC的Pro...(恕刪)
hodson2013 wrote:
Nuke 大那是修飾(恕刪)


感謝! 看來我英文還得再學一次。
NUKE大

客氣啦!
那是剛好我有經驗,所以猜猜大概是如此!

Nuke worker wrote:
感謝! 看來我英文還(恕刪)
HODSON 待退,追求穩定收益!
LKK沒事幹 wrote:
上次有2個無聊人士FB(恕刪)


小弟猜會用超過1220元買的人其想法應該跟ETD已過call date但溢價去買的人很接近,都是為取息但賭它票面不會下跌太多...
Ml5711 wrote:
你應該擔心的是公司倒(恕刪)

其實我想問的是,他倒的機會有多大或幾%?
a7456789 wrote:
他倒的機會有多大或幾%?


如果你是持股人, 建議你去好好study 這家公司,

Milestones of Reverence Capital

Reverence capital 併購了Advisor Group, 然後Advisor Group 再去併購Ladenburg Thalmann(LTS), 只能說Reverence Capital的財務操作很靈活, 槓桿也一定很大, 但是會如何我想只有天知道...
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