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洗錢防制惹民怨，行政院洗錢防制辦公室今（２）日邀集相關部會開會研商對策，達成多項共識，包括要求各銀行二周內在網站公布客戶資料更新作法「問答集」、不用到原開戶行就可更新、不必要資料不一定要客戶提供等。
法務部次長兼洗防辦主任陳明堂表示，洗錢防制相當重要，政府推動的目標跟絕心不變，但在執行方式應做一些調整，以達簡政便民。
陳明堂表示，今天中午洗防辦邀集金管會、農委會農金局及法務部等相關部會討論後，也有多項共識。包括各銀行二周內在網站，建立更新客戶資料作法的問答集，以公告周知。
與會官員表示，問答集中，包含依客戶風險等級，在客戶更新資料上採不同作法，如一直持續往來的客戶，作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣。
除此，不用到原開戶行就可做客戶資料更新，例如在高雄開戶，但人在台北工作，就不一定要回到高雄原開戶行做更新。
還有，不必要的資料不一定要客戶提供，那些是不必要的資料，相關細節可由金管會銀行局找業者進一步釐清，重點是簡化KYC程序及須附的文件。
針對久未往來客戶或舊客戶的資料更新，銀行應多採鼓勵方式，不要用「恐嚇」方式，要客戶期限內完成否則停止自動化交易等，希望各銀行多採取鼓勵方式，達成更新。
由於這波擾民爭議，民眾最抱怨的是人已過世或在監所，銀行還來問，為解決這方面困擾，對於久未往來客戶，未來法務部也會協助銀行查詢相關資料，透過監所、戶役政系統，進行整批查詢，官員表示，若量不大，可協助銀行確認，避免擾民。
會中也要求銀行，必須對第一線行員加強再訓練，好好跟客戶解釋洗錢防制相關作業，不要造成誤解，要跟民眾多溝通。
【2019-01-02╱經濟日報】
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不過我週年慶刷了一堆分期付款!!.....
把我的卡停了,我是不是就可以不用付錢了!!!
停卡是不是我年費就不用繳了...
如此一來就:感謝師父,讚嘆師父..
..銀行可以做得更多,也可以做得更簡單...
不應該用腦殘的方式,隨便鎖人家的帳戶.這樣跟中國共慘黨式一刀切有什麼不同??????還整天笑中國是極權國家
人家中國ATM還會顯示警告:未實名認證..........
金融業是服務業.不是他媽媽的共慘黨...搞不清楚狀況!!
還一堆傻瓜大讚.......台灣人嘛....不奇怪!!!
人有三種贏家模式無法複製:
別人的出生。
別人老爸有錢。
別人有遺產繼承！
別把老輸當老師
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大火快炒 wrote:
銀行可以做得更多,也可以做得更簡單...
不應該用腦殘的方式,隨便鎖人家的帳戶.這樣跟中國共慘黨式一刀切有什麼不同??????還整天笑中國是極權國家
人家中國ATM還會顯示警告:未實名認證..........
金融業是服務業.不是他媽媽的共慘黨...搞不清楚狀況!!
還一堆傻瓜大讚.......台灣人嘛....不奇怪!!!
台灣人是傻瓜,你呢?
你不是土生土長的台灣人嗎? 怎麼說起話來像是中國人?
想扮中國人也可以,但別鬧笑話.
是誰說過自鄧小平以來,每個中國的領導人都只做一任的大笑話?
自稱在中國生活十幾/二十年? 還能說出這樣的大笑話.
台灣的銀行一而再,再而三通知,
客戶置之不理,才停卡, 這樣叫做 "隨便鎖帳戶"?
中國超棒的,客戶對銀行的通知,置之不理,中國的銀行都不停卡?
你是為了力挺紅色中國,才假裝不知道嗎?
中國人民銀行沒有勒令全中國所有金融機構強迫客戶回去更新資料嗎?
人家中國早在2013已經公告實施,身分核實早已完成,你不知道嗎?
沒依令回去更新身分的帳戶,早已經凍結,至今早已註銷.
請你告訴我一下,以下的公告是假的嗎?
百度上面隨便一搜,各銀行,信合社,農商行的類似公告一大堆.
看到沒有? 別說是信用卡,連普通銀行帳戶都凍結.
尊敬的客戶：
為落實個人銀行賬戶實名制,維護存款人合法權益，按照中國人民銀行《關於開展全
國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份資訊真實性核實工作的指導意見》要求，我行正
在開展存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份資訊真實性核實工作。
本次需要核實身份資訊的範圍為:2007年6月30日前以居民身份證（含臨時居民身份證
）在我行開立個人人民幣存款賬戶（含信用卡賬戶,下同），以及截至目前所有以戶口簿
、護照、軍官證等居民身份證以外的其他證件在我行開立個人人民幣銀行存款賬戶的存款
人及其開戶代理人身份資訊。
我行已採取多項措施核實存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份資訊的真實性，
並依法對虛假賬戶、假名賬戶、匿名賬戶進行了處理。近期，我行各營業網點陸續對在本
網點開立賬戶但身份資訊未核實通過的客戶進行第一次通告，還將對賬戶身份資訊仍未核
實通過的客戶進行第二次通告，如您在通告範圍內，請您務必在通告規定的時間內,攜帶
本人有效身份證件原件,到我行任意營業網點完善身份資訊。
第二次通告截止期結束後，我行將依法中止向因身份證件過期以及身份不明等情況的
客戶提供下列服務：通過ATM、POS、自助終端、短信銀行、網上銀行、電話銀行、手機銀
行、電視銀行渠道辦理的由客戶主動發起的實時支取、消費和轉出等業務。上述客戶只需
攜帶本人有效身份證件原件到我行任意營業網點核實身份資訊後即可恢復正常業務辦理。
您可以登錄我行門戶網站（www.icbc.com.cn）的“便捷服務”-“存摺查詢”-“賬戶核實情況查詢”欄目了解本人賬戶核實情況。您的卡或賬戶需要核實時，在您登錄網銀
或使用電話銀行時也將給您提示。
對以上內容如有疑問，敬請垂詢我行各營業網點、致電或發送短信至95588。
由此給您帶來的不便，敬請諒解！
特此通告。
中國工商銀行股份有限公司
2013年11月04日
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一則夠不夠? 我再貼一則建設銀行的公告給你看.
http://www.ccb.com/cn/v3/include/notice/20131204_1386118789_2.html
关于对个人存款账户进行客户身份信息真实性核实工作的通告
发布时间：2013-12-03
为落实个人银行账户实名制，维护存款人合法权益，按照人民银行的统一部署，我行正在对已在我行开立个人人民币存款账户的客户进行身份信息真实性核实工作，并依法对虚假账户、假名账户、匿名账户进行了处理。
请未对账户进行身份核实的客户尽快携带本人有效身份证件原件及账户介质，在2013年12月31日前到我行任意营业网点办理身份核实。对在规定的时间内仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人，我行将依据有关法律、法规和银行风险管理的要求，中止向因存在身份证件过期以及身份不明等情况的客户提供服务。已被中止服务的客户需携带本人有效身份证件原件及账户介质到我行任意营业网点核实身份信息后即可恢复正常业务办理。
对以上内容如有疑问，敬请垂询我行各营业网点、致电95533。
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看到沒有,Mobile01上一大堆因為帳戶被凍結的發文,全都是假的嗎?
https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=4303537
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再看看你熱愛的中國人民銀行規定,別說是身分不更新與核實,
只要帳戶半年沒有交易,就被勒令凍結,這是假的嗎?
http://fjnews.fjsen.com/2016-12/05/content_18793215.htm
看到沒有,帳戶凍結以後還無動於衷的,銀行直接註銷帳戶.
這是假新聞嗎?
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文章編號：71768457
usla wrote:
只是刷卡看病買藥240元，在國泰世華片面停卡下，就被醫院櫃檯告知停止使用了。
打去客服問原因，只是尚未配合強制臨櫃變更個資。
你拒絕前往銀行更新留存個資,因此信用卡被停卡.
信用卡消費是個無擔保放款,不是臨櫃現金交易.
usla wrote:
化解民怨首刀 顧立雄：銀行50萬元以下免查
蘇貞昌院長二度提及，各銀行做防洗錢、詐騙，「勿過猶不及」。
蘋果日報 https://tw.appledaily.com/new/realtime/20190117/1502442/
usla wrote:
銀行藉口說詞全推給應金管會要求，但金管會表示，是各銀行非以適當比例原則造成廣大民怨，
蘇貞昌院長一上任馬上就要求金管會顧立雄宣布銀行50萬元以下免查。
還了全民銀行2000萬名用戶一個公道。
你轉貼下面這則新聞字字句句都提及 "第一線行員", "關懷措施表","50萬以上/以下交易"...
你以下貼的新聞,是關於客戶臨櫃涉及現金交收50萬以上,50萬以下的核查規定.
以下那則新聞也清楚明白提及 "洗錢", "櫃台存、提、匯款、及無摺存款交易",
在在都顯示是關於臨櫃的現金交收管理.
文中提及 "一是50萬元以上的大額通貨交易，因為要做大額通貨申報，這就必須要查核。"
新聞內容講的是 "通貨交易"超過,或者是低於50萬元的現金交易.
是關於臨櫃,臨櫃,臨櫃的現金交收交易.
蘇院長,與金管會主委有說銀行不准核實信用卡客戶所留存的個資嗎?
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再看一下新聞末尾最後一句:
換言之，未來50萬元以下的交易，若是熟客者且正常的例行性交易，不需要再做關懷提問了。
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在在證明你貼的這則新聞是關於臨櫃現金交易是否要向客戶 "關懷",這是臨櫃交易,
與信用卡使用毫無關係.
再者,國泰世華銀行沒有要 "關懷"你的信用卡交易,只是要請你臨櫃核實一次留存已久的個資.
你拒絕更新銀行留存個資,因而信用卡被停卡,
我是看不出與下面這則新聞有任何一絲一毫的關聯存在.
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20190117/1502442/
行政院長蘇貞昌上路，化解民怨首刀，砍向防洗錢的擾民措施。蘇貞昌今天帶領金管會、財政部、法務部和內政部四大部會，視察合庫的櫃台存、提、匯款、及無摺存款交易，蘇貞昌二度提及，各銀行做防洗錢、詐騙，「勿過猶不及」。
金管會主委顧立雄說，因為過去一再宣導防制洗錢，很多第一線行員把所有交易都做「可疑交易型態」來做第一線的執行措施，目前在防制洗錢這個合乎國際標準原則下，可能要去了解90%交易都是正常交易。
他說，將區分三大方向，一是50萬元以上的大額通貨交易，因為要做大額通貨申報，這就必須要查核。
二是50萬元下的交易，是「關懷多於洗錢防制」，目前警政署對金融機構要求一些關懷措施，或是防制洗錢的措施，行員要做提問時，需要考慮到交易異常性、和留存資料的必要性。
顧立雄說，50萬元以下，只是做留存資料、和判別異常2大目的，留存資料因為已經有留存了，這必要性就沒了、二是異常性來看，若很明顯是例行性活動，就缺乏異常性，便民措施上已經沒有實質的防洗錢的真正要求，關懷也沒必要了。
他說，現在第一線銀行行員都需要依照一個「關懷措施表」，只要客戶來做存、提、匯款等交易，都要去填、還要打勾「這就很制式」。
換言之，未來50萬元以下的交易，若是熟客者且正常的例行性交易，不需要再做關懷提問了。
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