[教學]MoneyTracer+Excel=個人理財小幫手

轉眼間入手M700到現在已經四個月了，要說到最常用的功能，就是MoneyTracer了。MoneyTracer是一個相當好用的記帳軟體，不過也就只是作為一本記帳本的功能。不過經過了這四個月的體驗，發現MoneyTracer可以跟Excel作結合，衍伸出更多的玩法。今天就來跟大家分享一下我的玩法，首先就先來看看MoneyTracer的基本功能吧。



這個就是MoneyTracer的主畫面，接下來要怎麼用呢?點選要記帳的位置，然後就會看到下面的畫面了



點選新增之後就可以新增收支項目了



這就是收支編輯畫面，可以用下方的分頁切換收入支出，如果收支分類和名稱沒有你要的，也可以用”工具”→”選項”新增分類



在”支出”上面按住不放，就會出現新增分類



如果是在現有分類上按住不放，則是可以增加該分類中的子項目



然後也可以切換到付款分頁，新增付款方式



一樣是在支出和收入上按住不放就可以了，然後我們回到記帳的工作吧



這樣就完成收支項目的編輯了，下面的四個按鈕從左到右依序是月檢視、日檢視、項目檢視，還有統計。



編輯好的收支表就像這樣，可以看到你哪天花了多少錢。而月曆下面的三個圖是從左到右是收支平衡、收入還有支出。可以看到你的財務是否透支。



切換到項目檢視之後就可以看到每筆支出和收入的紀錄，然後把要統計的項目選起來，再點選統計，就可以看到收入支出的統計資料和圖表。




好~關於MoneyTracer的功能介紹就到這裡了!是的!我沒弄錯!光靠MoneyTracer能作的就是這些了，所以更進一步的金錢規劃就靠Excel來幫忙吧，在開始進入Excel之前，先來介紹一下備份資料和資料輸出的方法。



首先是資料備份。點選”工具”→”資料備份”就可以進行備份檔的製作了



備分檔不只是有全部的收支紀錄，如果你有新增自訂的收支類別，在備份的時候也會一併儲存。儲存好的檔案是.mbk，要復原時就從”工具”→”資料還原”去找到備份的’檔案就可以了。



資料備份和環原有什麼用呢?當遇到要更新韌體或是像這是升級Windows Mobile6時就用的上了，不過比較重要的還是資料匯出。



資料匯出可以把目前MoneyTracer裡的收支紀錄存成.CSV檔(Excel編輯檔)、TXT檔(純文字檔)或是HTM檔(網頁檔)



CSV檔可以讓我們在Excel作更進一步的資料整理，是用途最大的輸出檔



TXT檔就是單純的文字檔，實用性質不高



HTM是網頁檔，已經直接作好了排版和上色，可以直接放到網頁上。今天就先作CSV檔在Excel上的應用。

首先我們先來作各項目的統計，先把裡面有的項目列出來



然後我們要用到”SUMIF”函數，就先在”額外收入”的下方輸入”=sumif()”，然後點擊”fx”按鈕



然後就可以進入函數編輯，Range是我們要統計的範圍，也就是分類(D欄)，Criteria是限制式，意思是在甚麼樣的條件下才要加總，我們現在要統計額外收入，所以是在D欄=額外收入時我們才要進行加總，最後是加總的範圍，是加總金額的部分，也就是C欄



完成之後應該是這個樣子



然後就會算出這個月的額外收入是770圓



接下來我們可以如法炮製去算出其他項目的金額



然後我們就可以來製作圖表了，把支出的項目框起來之後，點選圖表精靈



用圓形圖才能比較容易顯示各種消費所佔的比例，選擇圓形圖後，直接點完成即可



這樣就作出一張圓形圖



然後在圓圖上點右鍵，就可以編輯數列的格式



然後在資料標籤的分頁，我們把類別名稱和百分比打勾，可以讓我們的圖表更詳細



這樣就完成了圖表編輯



如此一來我們就可以了解我們的錢花到哪裡去了
那如果要理財呢?這時候就要用到Excel的規劃求解了，首先點選Excel的
工具→增益集然後把規劃求解打勾(這時可能需要放入office 2003的光碟)
然後先作出類似下面的圖表



然後我們可以為各種消費加上比例限制



接下來就是比較麻煩的部份了，首先是所佔比例的部分，我們要用函數來算出該項附的消費佔總收入的比例，在G3的儲存格裡輸入”=F3/H12”，G4則是”=F4/H12”以此類推，然後在總收入的部分輸入你的收入。然後在總支出的地方輸入”=sum(F3:F9)”，結餘的地方輸入”H12-I12”



然後就開始規劃求解囉，點選工具→規劃求解



目標儲存格是結餘，假設我這個月的目標是要存2000元，就把目標儲存格選擇結餘所在的”J12”，變數儲存格則是消費金額，也就是”F3~F9”用拉的就可以了。限制式的部分則是”G3~G9<=H3~H9”



最後點選選項，勾選”採用線性模式”和”採用非負值”



最後點選求解，就可以算出你該把錢花在哪裡了



使用MoneyTracer，我們只能作到簡單的記帳功能，但是搭配Excel就可以作出很多意想不到的理財建議，我想到的還有超支的警訊，但是礙於篇幅，如果下次有機會再跟大家分享。