藏王的雪 wrote:
乾脆我也去買國泰人壽...(恕刪)
除了基金必要的費用跑不掉
還要讓國壽賺一手
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藏王的雪 wrote:
2014.11.22 投資組合更新
每月總計投資4萬元
◎ 平衡型基金(每月投資1萬)(元大寶來證券定時定額)
1.德盛安聯收益成長(美元)(月配息) 1萬/月
◎ 債券基金(每月投資2萬)(先鋒小資HAPPY扣)
2.瑞銀歐元高收益債(歐元)(月配息) 4000X2=8000/月
3.ING新興市場債(美元)(月配息) 4000/月
4.景順策略債券基金 (美元)(月配息) 隔月扣4000=2000/月
5.普信全球高收益債(美元)(季配息) 隔月扣4000=2000/月
6.ING投資級公司債(美元)(月配息) 4000/月
◎ 股票型基金(每月投資1萬)(先鋒定時定額)
7.法巴俄羅斯基金(歐元) 5000/月
8.亨德森亞洲股息收益基金(美金)(季配息)5000/月
※ 投資種類比例:
平衡型25%,債券型50%,股票型25%
※ 債券基金投資比例:
高收益債60%,新興市場債20%,投資等級公司債20%
※ 投資幣別比例:
67.5%美元,32.5%歐元
※ 投資區域:
亞洲12.5%,歐洲32.5%,新興市場10%,美國45%
...(恕刪)
你的規劃很詳細，我猜，妳的工作應該也是企劃、規劃這一類的吧。
說說我的看法。不一定對。
一、投資工具的選擇。
投資工具應該視你投資總部位而定。
我不會一開始就買基金，而會把基金擺在後面一點。
1.需要股債配置時，再考慮債券基金。
2.需要全球配置時，再考慮股票基金。
我不知道你投資總部位多大，列表給你斟酌。
(若資金不大，其實也不用學法人那樣，又是股債配置又是全球配置，哪這麼囉嗦！)
二、債券基金比例。
1.以全球債為主。甚至，
2.買複合債，讓基金經理人幫你調配債種。
三、股票基金比例。
1.直接就買全球型。或，
2.全球成熟市場+全球新興市場。
3.我不會買單一國家(如俄羅斯等)基金，或單一產業(如黃金能源等)基金。
四、幣別。
直接就買美金計價。(買賣之間，美金的匯損最低。)
五、管道。
找銀行，開外幣帳戶，以美金買賣不以台幣買賣。
六、..............想到再說.............。
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ayz847 wrote:
你的規劃很詳細，我猜...(恕刪)
我應該台股ETF+外債基+定存比較適合我吧
這樣會不會比較好點??
2014.11.22晚間 投資組合更新
每月生活費剩餘5萬,定存1萬5,每月投資基金3萬5000元
平衡型基金(每月投資1萬)(元大寶來證券定時定額)
1.德盛安聯收益成長(美元)(月配息) 1萬/月
債券基金(每月投資2萬)(先鋒小資HAPPY扣)
2.瑞銀歐元高收益債(歐元)(月配息) 4000X2=8000/月
3.ING新興市場債(美元)(月配息) 4000/月
4.景順策略債券基金 (美元)(月配息) 4000/月
5.ING投資級公司債(美元)(月配息) 4000/月
股票型基金(每月投資1萬)(先鋒定時定額)
6.法巴俄羅斯基金(歐元) 5000/月
投資種類比例:
平衡型29%,債券型57%,股票型14%
債券基金投資比例:
高收益債60%,新興市場債20%,投資等級公司債20%
投資幣別比例:
63%美元,37%歐元
投資區域:
歐洲37%,新興市場11%,美國52%
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