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指數投資與資產配置

xpotter

6178分

1571樓

個人積分：6178分

文章編號：74851996

N300不錯啦 wrote:
基本上我是選美國20...(恕刪)

中信可以買美債？在銀行段買？
etf嗎？

買債券的目的是為了降低波動
長債波動幅度大
資產配置觀念上來說不該選長債。
但是若以08股市崩盤時的特例的確美長債漲幅最大。

我覺得折衷選7-10年比教好

謝謝你的資料。我一直以為國內的美債etf條件一定很差追蹤能力可能不如國外
但是沒有這些税的問題也不用怕死後被美抽遺產稅簡單許多。

310分

1572樓

個人積分：310分

文章編號：74852449

xpotter wrote:
中信可以買美債？在銀...(恕刪)

我記得我在HC愛筆記財經看過一些回測的東西，我自己有用了EWT分別跟TLT, IEI跑過。結論就是EWT+TLT跟EWT+IEI的標準差似乎差不多，也就是波動度類似，但是總回報是EWT+TLT比較好，所以我選了長債。但過去經驗不代表未來結果，以上僅供參考。
我相信你也查到了，國內美債目前有一堆ETF可以買，希望能解決X大歐印的問題。

xpotter

6178分

1573樓

個人積分：6178分

文章編號：74852574

N300不錯啦 wrote:
我記得我在HC愛筆記...(恕刪)

查到了
可惜中信沒有7-10年的美債

富邦美債搭配定期定額一折很不錯了
等於手續費0.014%
可設定定期定額但一次買進後取消約定一樣是一折
但富邦7-10年的規模太小

1808分

1574樓

個人積分：1808分

文章編號：74854121

很棒...不過我會選富邦美債1-3...

受利率影響程度最低，經管費也低。

N300不錯啦 wrote:
每月一貼，繼續跟隨p...(恕刪)

主動投資是藝術，指數投資是科學。

xpotter

6178分

1575樓

個人積分：6178分

文章編號：74854182

十二夜月 wrote:
很棒...不過我會選...(恕刪)

1-3短債的問題我也想過
與其買短債不如買儲蓄險
隨是不同性質
但一樣不怎受利率影響但保單殖利率高些。

1808分

1576樓

個人積分：1808分

文章編號：74855562

保險我也涉略很深...
儲蓄險通常4年內解約拿回本金而已，不適合拿來當再平衡的標的，寧可選一年期定存。

美債1-3 etf 價格會波動，配息難課到稅，目前賣出免徵交易稅0.3%
(108.10.2 更正正確為目前停徵債券ETF交易稅0.1%)

xpotter wrote:
1-3短債的問題我也...(恕刪)

主動投資是藝術，指數投資是科學。

xpotter

6178分

1577樓

個人積分：6178分

文章編號：74855994

十二夜月 wrote:
保險我也涉略很深.....(恕刪)

富邦的債券etf的賣出交易税是0.1% 但是目前有免收費的優惠到2026年都免收

pigstand

11157分

樓主

個人積分：11157分

文章編號：74860304

xpotter wrote:

富邦的債券etf的...(恕刪)

投資這些二手的金融商品時，建議要觀察一下交易量跟折溢價。9/30VT的季配息進來了，因為我使用了券商的配息再投入免手續費計畫，所以完稅後立馬買進了$644美元的VT。

xpotter

6178分

1579樓

個人積分：6178分

文章編號：74861056

pigstand wrote:
投資這些二手的金融商...(恕刪)

p大覺得該配長債或短債？

pigstand

11157分

樓主

個人積分：11157分

文章編號：74861368

xpotter wrote:

p大覺得該配長債或...(恕刪)

如果低風險資產要全部放在債券的話，自然是選擇美國政府短債（可以視為約當現金）。我自己的話，因為有放15%在現金，所以搭配15%的混合債。

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