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每個月的十號又要來了，日子過得真快。又要開獎了[笑到噴淚][笑到噴淚][笑到噴淚]
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鉅亨網新聞中心 2024-05-06 19:00
萬寶投顧蔡明彰強調，2023 年 Q4 台積電 (2330-TW) 高雄設立 2 奈米廠，2024 年 Q1 高雄房市大漲 20％～30％。永信建 (5508-TW) 去年 EPS 12.55 元，創掛牌新高，今年 Q1 EPS 4.9 元，年增 3.1 倍，估今年 EPS 超越去年，連續第二年賺一個股本，毛利率估 45％～47％，比多數電子股毛利率更高，成為上市櫃營建股王。
歷來營建股王必定是台北建商，北部房地產相對熱絡，房價漲幅較大，但護國神山近年來大舉投資南部的台南、高雄，因此高雄建商獲得台積電的外溢效應，五家高雄上市櫃營建股 Q1 營收驚人成長。永信建 Q1 營收年增 303％，京城 (2524-TW) 年增 130％，隆大 (5519-TW) 年增 448％，聯上 (4113-TW) 年增 728％，鑫龍騰 (3188-TW) 年增 308％。
萬寶投顧蔡明彰強調，永信建成營建股王，對台北建商未必有激勵作用，對其他高雄營建股就有比價效果。知名度較高的京城建設去年入帳金額較少，EPS 僅 1.2 元，今年 Q1 營收 8.9 億元，下半年總銷售額 60 億元大型個案將完工入帳，今年 EPS 估 4～5 元，較去年成長逾兩倍。
隆大今年 EPS 估 3～4 元，本益比 15 倍左右，聯上過去 EPS 不突出，去年 EPS 虧損 0.69 元，今年來股價勁揚 60％，預告今年由虧轉盈機率高，鑫龍騰去年 EPS 2.05 元，今年估 2 元以上，股價今年來大漲一倍。
台積電在高雄楠梓產業園區，確定蓋兩座 2 奈米廠，目前正在評估第三座 2 奈米廠，又高達 7,000 億元的 1.4 奈米也可能轉進高雄廠。台積電全力投資高雄，高雄房市應有幾年好光景，這五家高雄營建股 EPS 有進一步成長空間。
萬寶投顧蔡明彰強調，Q1 財報優於預期最大亮點除了營建外，還有金融、航運。投資人大小眼，高價電子半導體設備商牧德 (3563-TW)Q1 EPS 僅 0.5 元，測試介面的精測(6510-TW)Q1 EPS 0.43 元，股價都 400 元以上。低價 IC 設計的矽統(2363-TW) 近一個月大漲一倍，訴求轉型 IP，股價曾來到 70 元，但殘酷現實，Q1 仍虧損。
金控股國泰金 (2882-TW)Q1 EPS 2.57 元，超過一向是金控 EPS 最高的富邦金(2881-TW) 的 2.33 元，但價位只有 5 字頭。金控 Q1 EPS 排名第三的中信金(2891-TW)1.07 元，較去年同期 0.66 元，年增 62％，又配息 1.8 元，殖利率逾 5％，股價創 19 年新高，以今年預估 EPS 可望超越去年的 2.8 元，上看 3 元，如此條件，才股價 3 字頭。
今年為何金控獲利看好？銀行業務房貸創新高、理財商品熱賣，保險業務從防疫保單虧損恢復元氣，股債投資大賺，證券業務受惠台股不斷刷新歷史高點，其實今年營建及金融基本面看好，最根本原因是受惠台股。
萬寶投顧蔡明彰強調，去年以來台股市值大增 20 兆元，投資人股市賺了錢，會去買房、會去買理財商品，台股財富向營建及金融擴散，這 20 兆元台股財富是 AI 帶動，過去一年投資人要買 AI 股，但現階段應介入營建、金融。營建指數創 33 年新高，金融指數挑戰兩年高點，短線漲多或有拉回，但籌碼尚未凌亂，法人增加部位，散戶融資使用率偏低，台股財富擴散營建、金融的大行情未滿足。
全球 AI 伺服器龍頭，同時也是股價最飆的美超微，公佈上季財報後股價重挫，生意太好，競爭者戴爾、HPE 紛紛跳進來，上季毛利率 15.1％，低於去年同期的 17.6％。同業加入競爭示警毛利率本季再降至 14％。另外，美超微液冷散熱技術領先，拿到不少輝達的大單，但美超微法說透露液冷散熱產品，客戶實際支付的價格比過去氣冷散熱產品，只有少許漲價，對整體公司的毛利率增加有限。
萬寶投顧蔡明彰強調，美超微財報對台股 AI 鏈這次的影響，焦點不在 AI 伺服器的廣達 (2382-TW)、緯創(3231-TW)、技嘉(2376-TW)，因為股價漲幅不大，對財報的期望不高，倒是散熱的奇鋐(3017-TW)、雙鴻(3324-TW)、尼得科超眾(6230-TW) 今年來漲幅可觀，市場將嚴格檢視 Q1 毛利率是否明顯增長。雙鴻、尼得科超眾去年 Q4 毛利率呈現季減，若今年 Q1 毛利率拉不上來，股價就會激烈修正。
萬寶投顧蔡明彰強調，今年漲幅超前的非電子是重電三雄華城 (1519-TW)、士電 (1503-TW)、中興電 (1513-TW)，好到 Q1 財報公佈恐利多出盡，手上有股票的人要趁利多出貨，沒股票的人跌下來也不敢接手。
立法院將修正電業法，未來電價調漲需立院同意，目的將檢討非核家園的能源政策，恐衝擊漲多重電股。
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AI 廣達 京元電 有爽到 重電只是看戲 營建有喝點湯 金融好酒沉甕底 早說過 F大會笑到最後 昨天我永豐金還524張 好緊張 後來看 今大 的分析 想說算了 夠多了 不加碼了 台中銀 佈局中 18.05了
壓箱的玉山 漲0.5 收28.1 最高到28.25 其實在金融中還好 華南金較猛 似應有機會 上 ETF
金融連動 永豐金的併購 外資將出報告 希望有 STONG BUY 哈
柬埔寨 看它的分行 內部 LAY OUT 很不錯 比台灣分行還漂亮
不太習慣金融股幾乎同步急漲😀就連4/17才開始買的新光金都漲十趴了。營建股漲上去了，換買鋼鐵股
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富邦投顧預測，新的成分股 金融股包括華南金（2880）玉山金（2884）、兆豐金（2886）、元大金（2885）
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00940換股前法人倒貨洩題 「神達聯發科中磊佳世達」被點名
記者：李蕙璇 2024-05-06 10:44
包括00940元大台灣價值高息等多檔高股息ETF在5月更換成分股，00940則是在今年4月1日掛牌，5月10日是成分股審核基準日，5月17日為成分股更動生效日，其他三檔則預計為5月底。
台灣ETF規模第四大的00940元大台灣價值高息ETF上市前即引發搶購熱潮，該檔將在本週五10日大換股。有7檔成分股，包括光寶科、神達、寶成、佳世達、統一、上海商銀等，上週五3日遭到投信大殺出，全砍入前10大。法人對此表示，這7檔很有可能在下周被剔除在名單外。
根據元大投信官網，00940的50檔成分股至5月3日，皆增加持股數，不過成分股的排名則有更動，聯詠、漢唐、群光、聯電、和碩、日月光投控皆名列成分股前10名。
瑞儀、世界先進、大聯大增加股數最為明顯；不過成分股的排名則有更動，像是神達、聯發科、中磊、佳世達名次皆倒退；帝寶、中碳、合勤控等排名雖未有明顯更動，且排名在最後10名內。
依統一投顧、凱基投顧預測，00940將有18檔可能被剔除，包括長榮、鈊象、廣達、亞翔、世界、統一、神達、東陽、大聯大、巨大、中磊、佳世達、上海商銀、神基、帝寶、光陽科、耕興、合勤控。
18檔可能預計納入，包括長榮航、潤泰全、台郡、華南金、天鈺、長榮鋼、台肥、亞泥、洋基工程、元大金、三陽工業、兆豐金、台企銀、國巨、鴻海、第一金、微星、玉山金。
00878國泰永續高股息ETF，依成分股篩選標準預測，預計納入聯詠、亞泥、群光、力成、和碩、宏碁、 鈊象、鴻海、中鋼；剔除的為英業達、瑞昱、可成、中信金、永豐金、國泰金、兆豐金、富邦金、台泥、第一金。
00919群益台灣精選高息ETF也可能納入長榮航、台郡、世界、亞泥、聯陽、至上、精成科、榮剛、玉山金、精誠、裕民、南寶、遠東新；可能剔除的有鈊象、京元電子、日月光投控、東元、神基、瑞鼎、緯創。
00939統一台灣高息動能ETF也有可能納入長榮航、復盛應用、新普、至上、精成科、長榮鋼、致伸、玉山金、寶雅、長科*、聚陽、中華；可能剔除的有緯創、緯穎、京元電子、台光電、英業達、川湖、欣興、佳世達、中光電、景碩、南電。
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金融股 歡迎大家來吃豆腐 建倉要5天 抱到第5天 尤其第5天 通常會全力買 拉高淨值 不預設高點
發現金融股 會留上影線 玉山 早上一直拉 ETF 名牌之一 拉到28.25 長投持股人 忍不住會賣
上週5也是 開小高 往上拉 留上影線
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文章編號：89612642
vul34622 wrote:
台股財富向營建、金融擴散 金控及高雄建商發大財
。。。。。
。。。。。
萬寶投顧蔡明彰強調，去年以來台股市值大增 20 兆元，投資人股市賺了錢，會去買房、會去買理財商品，台股財富向營建及金融擴散，這 20 兆元台股財富是 AI 帶動，過去一年投資人要買 AI 股，但現階段應介入營建、金融。
蔡總的觀點是很合理的。
大家賺了錢，總是要「落地的」。
台灣房屋和居住品質那麼差，房子還能賣得那麼貴，
靠的就是台商這幾十年來不斷搬回來的錢。
銀行理財，以目前高股息大熱賣的情況來看，
最終又再度落到土地或者營建股上，也非常合理。
以前的錢沒地方跑，大家買土地房子，
現在進入高股息ETF時代，這些ETF可不會去買土地和房子，
只會買高股息的股票，所以營建/金融這類高股息股票，不漲才是奇怪。
不然以前讓一般人去操作，電子股也有一些高股息的，
最終只會推高電子股股價而已， 不像現在ETF有用公式在跑，在限制，
單純只比殖利率，使得這些資金對電子的偏好被消除了不少，
不然哪輪得到金融和營建？
這一波應該不會是短期的效應，有信心的人，應該要好好拿住股票，
玩ETF的大眾們，應該是不會只買一年的。
（雖然說我自己手上拿著的冠德也有點抖了
）
民間版的國安基金
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文章編號：89613536
衝海外獲利 裕融新鑫子公司馬國開業；和潤入股柬國企業培養金雞母
2024.05.07 03:00 工商時報 陳慜蔚
和潤將目光看向東協市場，董事會於去年5月通過以入股當地李華租賃的模式，正式介入柬埔寨市場，這也是和潤首度啟動東協市場布局，以柬埔寨做為起點。
和潤表示，初期主要先取得當地已有不錯經營實績的汽車租賃公司部分股權，儘管投資金額不大，但後續在站穩腳步後，將持續尋求擴大投資的機會，持續擴大海外布局將是公司長期發展方向。
和潤入股李華租賃後，首年即取得獲利貢獻，和潤表示，今年營運重點將升級微型金融執照，並進一步規劃多元產品擴增市場客源，未來將成為公司金雞母。
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和潤 也到 柬埔寨 掏金 有搞頭 汽車租賃應是配合當地 Toyota
營運重點將升級微型金融執照 高利差
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文章編號：89613567
2024.05.07 03:00 工商時報 孫彬訓
美國降息時間預計延至下半年，公股銀初步統計，中央銀行3月底升息後，今年第一季SWAP（換匯交易）收益漲跌互見，上半年SWAP收益將可維持去年同期約9成，全年則視美國降息時點以及幅度，預計全年有望樂觀維持去年的8成以上。
八大公股銀SWAP收益去年均創新高，合計獲利超過700億元，多家SWAP收益都是2022年的3倍以上，今年全年則力求突破560億元。去年SWAP表現最好的是外匯部位最大的兆豐銀行，約158.7億元，第一銀行為近150億元、華南銀行約100億元、合庫銀行約90億元、彰化銀行約88億元、臺灣企銀約63億元，臺灣銀行、土地銀行都創單年新高。
去年SWAP獲利最多的兆豐銀評估，今年SWAP策略是把握台美利差優勢及變動，動態調整SWAP部位。其中，台灣升息、美國未降息，台美利差縮減，可能會影響銀行上半年SWAP收益減少，下半年聯準會開始降息，台美利差會更加縮窄，將會使SWAP收益較上半年減少。
華銀第一季SWAP收益約27億元，較去年同期成長約4成，預估上半年SWAP收益約35～40億元，約去年的9成；一銀SWAP獲利表現不及去年同期；彰銀第一季SWAP收益為17.7億元，較去年同期減少約19.6％，預計上半年收益應可維持第一季的狀況，預估約38億元，較去年同期減少約9.5％。
合庫銀全行外存提升並強化運用外幣餘裕資金，SWAP收益較去年同期增長，今年預期台美利差逐步縮窄，全年SWAP收益估計下滑至75億元，年減約16％；土銀預估上半年各月SWAP收益與去年持平，全年約去年的7成～8成。
公股銀分析，現在很難預測全年SWAP數字，主要因美國降息時間點不斷延後，目前評估可能落在9月，接下來SWAP部位操作將配合存款及銀行資金狀況，視台美利差曲線變化，動態調整部位結構，伺機增加債券投資部位，布局公債、信評較佳的公司債或金融債。
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文章編號：89613600
2024.05.07 03:00 工商時報 袁延壽 陳建宇
針對國內開徵碳費政府即將立法，台灣區水泥工業同業公會表示，基於徵收碳費應參考國際間做法及符合使用者付費、公平原則，呼籲政府在立法時應對進口水泥課徵碳費。鋼業龍頭中鋼則肯定環境部子法，但也坦言鋼鐵下游卻仍深陷碳焦慮，碳費費率一日不公布業者就對未來更擔憂，因為不知道將來的成本支出會高到什麼程度。
水泥公會指出，若對於進口相關產品沒有同步徵收碳費，將會加劇國內業者與國外產品不公平競爭；本土水泥業者依法繳交貨物稅，礦石稅，並呼應國家長期淨零目標進行低碳投資，2030年前將投入超過194億元減碳預算，增加的成本讓本土水泥與進口水泥存在著價差，使得市場受到侵蝕及低價傾銷等不公平影響。如果只對本土業者徵收碳費，國內產品與進口產品的價差將進一步擴大，加劇對國內產業不公平的競爭危及國內水泥自主供應韌性。
針對工總指出的碳費子法缺乏跨國性公平等問題，中鋼認為，相較於歐盟採取碳總量管制及碳排放交易，給予免費核配的方式，國內的計算結構則是參加自主減量方案，達到指定目標，及針對碳洩漏敏感產業給予折扣。中鋼認為其實環境部子法草案的設計框架，已考慮到和國外對接，這點給予肯定。
而中鋼也表示，雖然碳費費率迄今仍未公布，不過往好的方面想，在費率公布前都還是免碳費，對業者也是省了一筆支出。但中鋼也提出，若費率訂得太高，仍舊可能造成業者的競爭力下降，這點希望審議委員會能多加考慮。
下游鋼廠則深陷「碳焦慮」，有業者就直言，到底費率會怎麼訂，是如先前所說每噸300元，或是業者希望的每噸100元，甚至是環團希望的每噸500元？費率一日不公布業者就對未來更擔憂，因為不知道將來的成本支出會高到什麼程度。也有鋼廠指出，鄰近國家如日本對於碳洩漏敏感產業給予相當大的優惠，每噸才收合新台幣61元的碳費，考量到日本是我們的主要競爭對手，希望環境部不要給予國內業者太大的負擔，適當的緩衝以維護業者的競爭力。
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D大 請研究一下 碳稅 對鋼鐵業 似不優
