我是不是惹上甚麼麻煩了?(關於大筆金額轉入轉出，文長)

JasonStock

12244分

21樓

JasonStock

個人積分：12244分

文章編號：68160784

原鄉人 wrote:
我說現在沒有用了，她就將電話轉到某課長請他告訴我如何銷戶，當天的對話就這樣結束。
...(恕刪)

銀行純粹只是不有人佔著位置不貢獻吧!

既然你都沒有用這帳戶就關了它, 留著也沒啥用.....

simmind

60分

22樓

simmind

個人積分：60分

文章編號：68160877

匯到自己名下的匯款
自己匯到自己都沒事

大額轉出國外洗錢防制法
大額國外轉入洗錢防制法
>=50萬台幣洗錢防制法

七位數
1,234,567
原來是百萬~~~ 有錢真好

cinnamon coffee

20910分

23樓

cinnamon coffee

個人積分：20910分

文章編號：68161193

yang_han_wen wrote:
可能是網路銀行的FXML金融憑證吧，很多銀行的確是收年費的，但你轉出後就辦理停用不就好了（除非陸續有要再使用）？

樓主都臨櫃辦理了，哪來什麼網路銀行的憑證

曾惟慈

70分

24樓

曾惟慈

個人積分：70分

文章編號：68161318

cda736 wrote:
沒事的。存款或是匯...(恕刪)

這兩年洗錢監管特別嚴格

例行公事....但是會問得比以前清楚很多

維尼熊熊

156分

25樓

維尼熊熊

個人積分：156分

文章編號：68161360

這是金管會要求的KYC(不是肯德基，是Know your customer)
如果金管會抽問，永豐答不出來，就會被罰錢，

另外你的資產超過三百以上，基本上都是VIP，
手續費可以跟該分行窗口（注意：是要你認識的窗口）談折扣的，
不用再轉找別家比價，因為他行不會想處理這種錢存入就馬上轉出的麻煩事情

廖翔翔

47分

26樓

廖翔翔

個人積分：47分

文章編號：68161361

你的交易模式觸動(trigger)到AML系統的設定臨界值(threshold)

業代會來關心這筆交易的來龍去脈
會問職業與任職公司是要確認財富來源（Source of Wealth)
只要您誠實回答不隱瞞如果能提供佐證資料更好! 不用擔心

至於是否關戶看您未來還用不用的到這家跨國銀行的服務。

小叮噹的竹蜻蜓

88分

27樓

小叮噹的竹蜻蜓

個人積分：88分

文章編號：68161659

之前要買車匯50萬就東問西問的了

不過我倒也不是覺得麻煩

畢竟我們這種小老百姓又不是天天大筆錢轉來轉去

審核嚴格一點我覺得不是壞事

現在詐騙滿天飛，有些老人退休金被騙走真的欲哭無淚

oxox

2101分

28樓

oxox

個人積分：2101分

文章編號：68162069

原鄉人 wrote:
...過了2個多月，前幾天一位自稱X豐的人員打電話來，問我為何將這筆錢轉進轉出?我問她有甚麼問題嗎?她說沒事只是銀行內做個紀錄...(恕刪)

如果是HSBC那我也接過，問為什麼匯入匯出這麼多筆。但一樣的行為我在其他銀行多年都沒被關切過。
讓人覺得不舒服，還說防制洗錢等....傻眼，這點小金額壓根沒達到政府規定。

我想，應該跟將$轉回到原本銀行有關，他們不想我只有一筆進＆多筆出，然後幫我出多筆的轉帳費用。更希望使用他們的理財服務。
金額不到要收的管理費我照給，理專說可以退我也請他不用退...所以現在繼續使用....^^

當初銀行A不給優惠所以轉到Ｂ，但現在Ａ願意給＆用Ａ多年也習慣，所以轉回Ａ去....