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哪個投資方式是買少少就能月配一萬的？
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2萬點的金融股還不是都漲好幾波了...
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都用最近的殖利率暴力換算成年化殖利率
或是把最近四季的殖利率加總起來比較。
殖利率高較佳是沒錯，但要能保證配息夠穩。這保證配息時間是可以換算出來的。
把可分配收益加上尚未配息成分股產生的股息收益加總，就是到今年底所有可以保證發放的期限。
如有不足就必須用資本利得補足。
但這數字是會改變的，成分股公布實際配息數字，會有些許微調。在沒有公布之前只能估算。
現階段大多數成分股應該都已經公布，只剩下配息超過一次的是未知數。
還有每次ETF除權使用的資本利得占比都會減少可分配收益的消耗，延長續航力。
最大的變數是成份股更換的時候，有些尚未除權就被汰換，從已知續航力去除掉，挪移到未知的資本利得，資本利的可不一定是保證增加的。但增加進來的成分股，就很有可能會比扣除掉的尚未除權的股息還多，甚至有已經除權過的成分股被移除，換上尚未除權的成分股進來。
想要精準安心卡位，續航力的追縱是必要的。
這跟買賣個股，需要注意重大相關訊息一樣重要。續航力太短，我就會考慮趁股價高時賣掉後換成其他ETF持有。
成分股重複比重，也是重要的因素。如果你不清楚，很可能買到都是雷同的ETF，那我會捨棄剛發行的ETF，因為剛發行的可能破發，也很大的機率沒時間累積可分配收益，也就是續航力通常不是很長，如果碰到股災，淨值下跌，殖利率就會沒有想像中的高。這時候成分股尚未發放的股息就很重要了。
最後一個參考數字就是所有成分股今年的股息貢獻，當可已發放的都花光了，這個股息貢獻才是真正每年應該領到的股息數字，多發的都是以前過去的累積。
所以總結起來，我會優先考慮
當前殖利率+續航力+重複比重+尚未發放的股息殖利率+今年所有成分股股息殖利率
以保證續航力來計算，當前最佳的前三名是
0056 00713 00919，其他的都不到一年，大概只能保證發放到今年第三季。需要用資本利得補足或換股把今年尚未除權的股息數字放大，又或是要降低股息發放。
當前殖利率超過10%有
00915 00918 00919 00929 00930
後面0056 00878 00927正在快速追趕，但往上增加殖利率的當下，就會縮短續航力。
尚未發放個股息殖利率較佳的有
00915 00919 超過4%
00918剛剛跌破4%
還有一個剛上市的00946也剛好超過4%
今年成分股股息貢獻較佳的有
00915 00918 00919 00934 都超過4%
最後就是成份股重複性
這張表格是昨天我改出來自動計算出來的
上面的百分比是重複的成分股在左邊那個ETF的持股權重總和
以00919為例
跟00919相同成分股的，只有0056 00713 00878裡面的持股權重較低，低於三分之一
像剛發行的00946來看，你買了00919，就沒必要買00946了，因為00919同時也有的，這些部分就占了00946的62.83%，去比對另一個交叉數字，00919占了59.6%。這兩個數字差不多。
也就是這兩檔重疊權重大約占六成。
拿0056跟00878相比
重疊的部分，0056占了48.65%，但是00878卻占了73.74%
也就是你買了0056，裡面有不到一半的比例，其實跟00878四分之三相當。
以重疊比例來看，0056與00878挑一檔來買即可。
但是如果有其他考量，例如想要節省健保補充費，那分散成兩檔持有，又可以分散在不同月份，是另一種考量
我目前持有最多的是919，所以我拿0056來搭配
主要就是重複性較低，再加上0056續航力又是最佳的。雖然殖利率稍微低一點，但我想最近ETF競爭那麼激烈，應該往上增加殖利率是會出現的。而且它又有很長的續航力可以犧牲。
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小雨初晴 wrote:
目前看起來919好些
但是現在績效不等於未來績效，以後的所謂的穩定配息也不一定就是0.55、0.66這種9~10%的殖利率
大概就是5~6%吧，股市不好時的落差自己心裡要有底
我比較樂觀, 心理預期崩盤時能有今價的6~8%(因股價會跌, 預估可能仍是崩盤時現價的10%)
以5/9為例
00919
收益平準金(股息+利息+收益平準金)1.21+資本損益平準金(已實現+未實現資本損益)8.47=9.68
每季配0.66, 可以配14.6季, 約3.5年
但崩盤腰斬時, 資本損益因未實現虧損加大而逐漸降低, 股息隔年也會降低, 故全部打5折計算(1.21+8.47)*0.5=4.84, 若每季維持0.66, 可以配7.3季, 也有近2年, 依歷史記錄, 崩盤後約2~3年可恢復至崩盤前, 所以預估大崩盤後隔年可能會調降配息, 以撐過第3年, 除非遇上像日本被美國打壓而失落的幾十年, 那就早早打包回家吃自己...
00929
收益平準金(股息+利息+收益平準金)0.32+資本損益平準金(已實現+未實現資本損益)4.82=5.14
每月配0.2, 可以配25.7月, 約2.1年
但崩盤腰斬時, 資本損益因未實現虧損加大而逐漸降低, 股息隔年也會降低, 故全部打5折計算(0.32+4.82)*0.5=2.57, 若每月維持0.2, 可以配12.85月, 只有1年, 依歷史記錄, 崩盤後約2~3年可恢復至崩盤前, 所以預估大崩盤後半年內可能就會調降配息, 以撐過3年
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Yaude Huang wrote:
一般的殖利率比較都太...(恕刪)
我修正了我的表格
讓它自動化程度更高，接下來我只要持續更新成分股持股數據就會自動更新
背景色也是自動調整的
第一張表格是重疊成分股的佔比，三分之一以下標綠色，超過三分之二標紅色，橙色是超過一半
當我919賣掉想要把資金換股，優先考慮綠色的，56 878 713，這三檔重疊成分股佔比較低
第二張表格是把重疊的部分，兩檔ETF的佔比加總起來，
超過100%標紅色，代表的是說如果兩個ETF買相同的資金，那等於超過一半的錢都是買在這些相同成分股裡
低於六成標綠色。
也就是說如果我有一筆錢想要同時買兩檔ETF，各買一半，我會避開紅色的組合部分
以後我再考慮結合我實際上的ETF資產，產生新的圖表
其實做這些圖表，目的是讓我快速選擇換股標的
當ETF飆漲，我想要賣掉，那應該選擇換哪一檔
如果重疊部分反而比重資加，那ETF漲價賣掉後，等到股價下跌，另一檔同時跟著跌的機會也大增，就沒必要這麼快換股過去
那我寧願不換股直接來回賺價差
[讚]
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現在只留713，穩+一點資本利得，現在57了
