煥仔 wrote:
你一個月薪水只有5萬...(恕刪)
你拿汽車來比房子？還舉個3000萬的汽車？
不知道你的用意和邏輯在哪裡？完全看不懂！
你該去喝蠻牛了嗎？
個人積分：1310分
文章編號：24540768
個人積分：10406分
文章編號：24540817
個人積分：15分
文章編號：24540830
因為房價OK(請不要跟我說特例) 人民可以沒有後顧之憂的做投資
買房子大家看到是有資產 實際上是把大家的錢全部卡住
沒有辦法買其他的東西 資金不流通 人民沒有錢 可以投資
有想法的人沒有辦法創業 因為風險太大 惡性循環 錢拿去買黃金
買鑽石跟買房子是不一樣的 黃金可以化整為零賣來流通 但是房子不能
一坪一坪慢慢賣流通困難解決經濟問題有一大部分在解決流通問題千萬不能
頭痛醫頭 目前的狀況個人認為可以加速房產的泡沫化 因為 會掛的是台北縣市的
投資客 沒買的沒問題 已經買的繳得起 自住沒問題 沒貸款的人沒問題 會有問題的是
投資客 建商
解決的方法其實政府可以帶頭當創投 吸收游資當然前提是
要有利可圖 至於房價 請尊重市場機制 千萬不要給超過的優惠房貸
給四十年其實就是把大家的錢都留在房子上 卡住
把交通建設好其實也是一個方法 更好的是發展各個都市的特有經濟活動
讓每個都市都有工作機會 人口分散 自然 房價不會差距太大 目前房價在於 差價太大
把焦點全都放在房價其實沒有辦法解決問題 頭痛醫頭
說穿了就是為了選票 其實政府更要負起說明問題 讓民眾了解問題所在 再說明 政府
要怎樣做會比較好 不是看到 一堆人打籃球 大家在搶一顆球 就發給每個人一顆球就了事了
總之建議政府 跳出框框想問題
outmankobp wrote:
罵的人一堆不然請問要...(恕刪)
個人積分：40分
文章編號：24540870
個人積分：16分
文章編號：24541033
新板特區105 wrote:
我覺得
40年貸款...(恕刪)
安迪月亮 wrote:
下列資料來源/上海銀行
舉例:房貸500萬元,房貸利率2.5%,寬限期三年
則:房貸還款期限20年,每月月付金3萬1111元,利息總支出151.76萬
房貸還款期限30年,每月月付金2萬1237元,利息總支出225.59萬
房貸還款期限40年,每月月付金1萬7272元,利息總支出304.39萬
(恕刪)
降低每月負擔的作法只會讓更多可憐又可能考慮不夠清楚的勞工 薪水階層上當被騙, 而掏錢訂下自己未來幾十年的屋奴生活, 如果我是投資客我會很高興這個政策讓我炒房的成本降低, 又可以拐一些不會算帳的傢伙來買"本來不該負擔得起"的房子(價), 要是可以我也真的想當房地產投資客, 反正房地產影響景氣很大, 所以政府不管是圖利財團還是穩定金融都不敢下太猛的藥, 一定讓我有足夠的時間脫手給下一個笨蛋....最多就是少賺一點而已....
但換個角度當回一般自住客就會發現, "X的, 就算用收入較高的北二都"平均單坪價格/平均收入"都已經誇張到一個沒見過的狀況了, 更別說"房價/月租金"的倍數也超過一些國家當初泡沫化的比例了, 這樣的狀況真的應該維持下去? 要買房子的人(包括我)可要仔細算清楚, 就算以現在的低利率來算, 上面板友提出來的貸款分期月付金為例, 房貸五百萬新房價約600~650之譜, 租金一般約兩萬甚至更低, 且不用準備至少兩成的頭期款, 這些不用繳出去給建商 銀行的錢, 算算也至少有120~150萬+11111/月,
1.願意投資:全拿去買大型績優股一年也至少3%~5%的報酬率, 還多了很多資金的自由調動, 20年後你可以買更新的房子或者你可以換租更棒的房子, 而這20年內你的生活品質應該好不少;
2. 不願意投資: 就算最慘只是定存, 都還可以少掉20年房子的折舊(當然相對會少掉房價上漲的機會), 不過這樣就不見得好或者壞了...
3. 你在講那麼多有的沒的幹什麼? 我就是想以我兩萬四~兩萬七的薪水住在台北市啊, 那恭喜你, 你必須夫妻倆都至少有這樣的薪水才有可能住三十坪左右的老舊公寓, 大概有可能買到40W/p以上不會太遠, 總價1200W以上, 大概還是得背一千萬貸款(就是上述數字都變兩倍左右), 然後你們還可以剩下2.7W*2-17272*2大約不到兩萬塊可以過生活, 奉養父母+小孩+其他的所有開銷; 也許你真的有可能負擔得起, 但這種生活恐怕想要的人不多....
個人積分：7分
文章編號：24541089
個人積分：11分
文章編號：24541135
個人積分：0分
文章編號：24541281
個人積分：38分
文章編號：24541385
個人積分：36分
文章編號：24541395
