d885668 wrote:
以您的收入應該去住台北市才對
+1
說真的,強者我朋友當初買房資金存款都沒有你多
薪資更沒你夫妻多
但是他靠著一份"憨膽"+財務槓桿,也買下蘆洲三民捷運旁的大樓,跟北市忠孝東路的公寓
所以,樓主買房還需要一份衝動~哈哈
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純粹建議，看到適合的物件就去談看看，談到合理的價格就買。
物件適合的問題，要看你們的需求。像我們的第一間房子就是三房兩廳+停車位的需求，且室內不小於30坪。清楚定義出自己想要的房子，會節省很多時間看不必要的房子。
資金配置上，只要把房貸控制在每月固定收入的三分之一內就可以了，另外三分之一我們是固定買定存股存另一份退休金。
我覺得適合的方式很簡單，就是我自己會想要住的地方。
(我自己想要的是走路10分鐘內到捷運、安靜、採光通風佳、有管理和有停車場的房子，我自己比較喜好永安市場到景安一帶的房子，以房價和生活機能來講，算是一個蠻平衡的地區。若就這方面比較沒有概念，建議可以看住展第270期(2003.12)的專題：10分鐘變購屋高手。)
之後再去算一下房子的合理價格，以及自己談到這價格自己是否能負擔。比較特別的是，我會去查一下這間房子的貸款情形。很多時候會拿出來賣的房子，就是屋主撐不住了。只要能讓屋主小賺一點，應該都很好談。
貸款方面，只要有正當穩定的工作，利率真的很好談，只要找大型銀行，通常都會有不錯的利率。(談利率建議找主管，權限較大)
手上有第一間房子，之後的操作就容易多了。我們現在正在談另一間房子，大約60多坪。操作的方式是如果在預算內買到，就第一間房子出租，自己貼個幾千元就好；如果購入價超過預算的25%，就把第一間房子脫手。
我的感覺是，錢會愈來愈薄，但是房子反而會讓人有安心感。定存股的錢每年都差不多，可是通膨也是很嚴重的；但是房子反而在這5年內，大約漲了6成。其實只要這房子買的時候，是你喜歡的，通常要脫手時也會吸引到類似的族群，千萬不要為了買房而買房，也不要怕賠錢而亂買，畢竟是要住上好一陣子的，還是挑自己能接受的比較好吧。
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