指數ETF(0050&00692&VT)投資記錄

1166分

樓主

個人積分：1166分

文章編號：75969426

gds88 wrote:
謝謝大家的分享，看看schou23兄的計畫，也認真想想自己2020年的投資計畫，擬訂如下:
1.每月固定買入0050一張
2.每月定額買入00692(富邦公司治理)3萬元
3.每月固定買入美股+美債2,000美元
...(恕刪)

也謝謝gds88兄的分享，很巧的是，最近我也在思考要加入x師弟的「00692+006208」行列，可能也是從每月各定額3萬元開始買進，如果確定要進行的話，我會另外再開一樓來記錄這兩檔的投資過程。

Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.

pigstand

11278分

262樓

pigstand

個人積分：11278分

文章編號：75969933

schou23 wrote:

確實如此，現在小女...(恕刪)

沒記錯的話，應該是高貴的雙簧管

LemonZ

268分

263樓

LemonZ

個人積分：268分

文章編號：75970994

xpotter wrote:
永豐有幫忙自動退稅

小弟才剛開好戶，尚無實際的經驗可以分享，
所以非常感謝x大的分享，這樣小弟便可安心使用永豐證複委託服務了。

複委託券商比較
永豐金證取得美國QI資格具三大實質效益：
永豐金證券今日2019/09/03宣布取得美國國稅局「合格中介機構」(Qualified Intermediary 簡稱 QI) 資格，永豐金證券總經理江偉源表示，取得 QI 資格後，將具三大實質效益，包括 (1) 客戶的美國來源利息性所得依實際稅率就源扣繳，免除一律預扣 30% 的稅額、(2) 可爭取到與美國一線券商對接往來的機會，以及 (3) 財富管理後端服務流程完整性大幅提升接軌國際。
...
據美國稅法，國內投資人投資美股的股息需依最高稅率 30% 就源扣繳，若直接持有債券的配息無預扣稅，不過，部份債券 ETF 的配息若屬於利息性質，非 QI 的券商須先預扣 30% 的稅款，再由客戶自行向美國稅務局申請退稅。

因此，對國內投資人較有利的是，隨著永豐金證券拿到 QI 資格，複委託投資美國市場的部分特別股、美國交易所交易債券 (Exchange Traded Debt,ETD) 或債券 ETF，其具利息性質的配息將免扣繳 30% 稅款，投資人的收益將大幅提升。

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PS, 以上新聞稿只有提到債券 ETF，如果是股票型 ETF應該還是逃不掉。

阿駱客

126分

264樓

阿駱客

個人積分：126分

文章編號：75973478

gds88 wrote:
好清秀好漂亮好有靈氣(恕刪)

+1,對許多爸爸而言,有女萬事足啊!尤其又是這麼可愛的孩子.

xpotter

6178分

265樓

xpotter

個人積分：6178分

文章編號：75974603

LemonZ wrote:
小弟才剛開好戶，尚無(恕刪)

股票類是一定要扣的任何券商都一樣。

據美國稅法，國內投資人投資美股的股息需依最高稅率 30% 就源扣繳，若直接持有債券的配息無預扣稅，不過，部份債券 ETF 的配息若屬於利息性質，非 QI 的券商須先預扣 30% 的稅款，再由客戶自行向美國稅務局申請退稅。

文章只是差在永豐取得QI後投資人不用自己再手動去申請債的退稅
你可看我前面那張表IEF 永豐退稅100%
VT就沒退稅了。