我個人理財是這樣: 三分之一定存, 三分之一股票, 三分之一基金/不動產.
選擇基金的標的物, 我建議你選擇海外的基金, 國內的基金操盤手都爛到爆, 剛開放成立基金的那一陣子, 根本都是拿投資人的錢在上學, 那時候不是比 "誰賺的多", 而是比 "誰賠得少"

海外的基金結構, 操盤團隊, 各種投資比率的資訊都比較透明, 你可以觀察基金的操盤團隊過去的戰績, 投資標的物的選擇, 如果是舊基金, 還可以觀察一下前幾年的走勢, 如果是新基金就還要再仔細地了解該基金投資的標的物, 該公司或是產業的景氣與這幾年的走勢, 來作為投資與否, 投資金額, 停損點設置的參考. 投資基金說簡單很簡單, 說難, 可是個大學問.
喔, 最好先跑一趟美國去開個戶頭, 在美國戶頭做基金交易的進出. 很多事情比較方便 (當然也有不方便的

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如果只要避遺產稅, 還有很多方式, 問問看壽險業的朋友可能還有別的好方案.
人生?大哉問!


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