如果你有兩千萬,你會如何投資基金?

建議花個一兩萬元
去請投資公司 幫你規劃
有一個方法,先請兒子向爸爸買地,用銀行貸款,再用這的地去質押,再用交易的錢去付貸款。
這樣比贈與還划算。

一方面地轉移了,付的利息也比較低
反正都是銀行的錢,不用白不用。

"有一個方法,先請兒子向爸爸買地,用銀行貸款,再用這的地去質押,再用交易的錢去付貸款。
這樣比贈與還划算。"

這樣要繳土地增值稅
繳的比遺產稅還多
jakkey wrote:
".不動產沒有辦法透過贈與來給予所以才會考慮使用借款避稅的方式..(恕刪)


不動產也可以按持份分年贈與,為何不行?

其實照你說的,可以先把不動產一半贈與配偶(共同持有)(當然要繳土增稅).這樣等於各只有一千五百萬的公告現值.就夠你說的免稅額了.

不建議你為了避遺產稅而去借款投資.繞了一大圈.除非你有其他考量因素.

a79456 wrote:


不動產也可以按持...(恕刪)


原來不動產也可以分次贈與, 多謝回答

不過我想朋友他父親可能是不想在生前就把遺產轉給小孩

不知還有沒有其它撇步
如果有兩千萬, 要投資, 也不可以完全用在基金上. 基金不是 "雞精", 不保證一定是補的.

我個人理財是這樣: 三分之一定存, 三分之一股票, 三分之一基金/不動產.

選擇基金的標的物, 我建議你選擇海外的基金, 國內的基金操盤手都爛到爆, 剛開放成立基金的那一陣子, 根本都是拿投資人的錢在上學, 那時候不是比 "誰賺的多", 而是比 "誰賠得少" 投資是要賺錢的, 任何一個投資在基金上沒有 10% 就不用投資了, 股市沒有 15% 也是不必玩.

海外的基金結構, 操盤團隊, 各種投資比率的資訊都比較透明, 你可以觀察基金的操盤團隊過去的戰績, 投資標的物的選擇, 如果是舊基金, 還可以觀察一下前幾年的走勢, 如果是新基金就還要再仔細地了解該基金投資的標的物, 該公司或是產業的景氣與這幾年的走勢, 來作為投資與否, 投資金額, 停損點設置的參考. 投資基金說簡單很簡單, 說難, 可是個大學問.

喔, 最好先跑一趟美國去開個戶頭, 在美國戶頭做基金交易的進出. 很多事情比較方便 (當然也有不方便的 )

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如果只要避遺產稅, 還有很多方式, 問問看壽險業的朋友可能還有別的好方案.

人生?大哉問!
板大提出的方式應已與銀行達成協議
目前僅欲評估投資方向

惟建議資金之取得
仍以買賣辦理
兒子貸款向父親買土地
父親取得款項後
逐年贈與
除可先繳納部分土地增值稅
另有孫子的話
可一同辦理

另土地之繼承忌諱旁系血親共同持有
否則未來沒完沒了
若堅持要全丟進去買債券基金..
就請以4433法則去挑吧..
yahoo或pchome應該都查得到績效排行..
但我不確定..基金的績效是否可以大於2.8%的利息..
全部殺來做台指期

給它一秒鐘幾萬塊上下
多看 多聽 多想 多學 多問 多做
要避遺產稅有很多方法 主要是藏錢 保險+基金 都可以 大金額就用假公司持股轉讓
單壓3檔基金風險很大
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