配息基金、配息ETF經驗談

qazChen

94分

61樓

qazChen

個人積分：94分

文章編號：64415428

請教前輩們

這兩年有些3~6年到期的美元計價債券型基金,可季配
到期以淨值償付的,如何看待? 謝謝先

mozxcv

5135分

樓主

mozxcv

個人積分：5135分

文章編號：64415999

qazChen wrote:
有些3~6年到期的美元計價債券型基金,可季配
到期以淨值償付的,如何看待? ...(恕刪)

你應該寫出這些基金的名稱，大家才有資料判斷。

qazChen

94分

63樓

qazChen

個人積分：94分

文章編號：64416835

施羅德四年到期主權債券基金
宏利三年到期亞洲新興債券基金

根據投信投顧公會資料顯示，華頓投信、華南永昌投信等，
未來也都會陸續募集短中期到期債券基金，
再加上施羅德投信的第三檔目標到期債券基金也預計於五月底募集

類定存基金

mozxcv

5135分

樓主

mozxcv

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文章編號：64418317

這種剛出來的基金，別人不知道，我是不會買。我在第1篇的經驗談有寫到：

3、
不要買剛出來的基金，不知道它績效、配息好不好。

這是有不好的經驗的。

「摩根策略總報酬基金」剛出來，廣告做得很大，說它能做空做多，我的理專也吹說它很好，那時沒有研究，不懂，於是單筆投入不少錢。結果，買後一看績效都是負的，放了4個月，負4％，我同時買的1檔，是正6％，我就把它轉換到他檔去了。轉換的時候，理專還勸阻我說，它很看好這檔，是匯差的關係，給它半年的時間，相信會有8％的收益。我不聽，還是換檔去了，結果半年到，它還是負的。

轉換到他檔，因為本金虧了不少，到現在配息了5個月，本金還沒有回本。有沒有慘？

mozxcv

5135分

樓主

mozxcv

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文章編號：64430318

剛比較了瑞銀和貝萊德的月配、累積的5年績效。有些奇怪，兩檔累積的績效和月配都差不多。如此，買累積的做什麼呢？也沒有累積到績效，只是錢放在那裡，沒有用掉而已。

（1）
瑞銀(盧森堡)美元高收益債券基金
月配：
成立日期：2010/01/15
基金規模：1384百萬美元(2017/03/31)
淨值：05/17，90.34
5年績效：27.82
4月年配：6.64％

累積：
成立日期：2011/03/03
基金規模：1,333.55百萬美元(2017/1/31)
淨值：05/17，140.6800
5年績效：33.01

（2）
貝萊德美元高收益債券基金A2-USD（累積）
基金核准日2006/7/28
基金規模3955百萬美元(2017/03/31)
淨值：31.30
績效5年：33.76

貝萊德美元高收益債券基金A6美元(月配息)
成立日期 2012/02/01
基金規模3955百萬美元(2017/03/31)
淨值：5.34
績效5年：33.86
4月年配6.5％

n8362995

687分

66樓

n8362995

個人積分：687分

文章編號：64430700

同一檔基金，月配型和累積型的報酬本來就應該差不多啊！

如果基金的報酬率不錯的話，累積型的，淨值會膨脹的比較快，會賺的比較多。

報酬率就是計算資金在參與期間內的漲跌幅。

ayz847

6232分

67樓

ayz847

個人積分：6232分

文章編號：64432069

n8362995 wrote:
累積型的，淨值會膨脹的比較快，會賺的比較多。...(恕刪)

月配息，就是每個月『部份贖回』。
贖回的部份就不再參與後面的漲跌。
後面漲了，不會參與到。
後面跌了，也沒參與到。
後面會漲會跌，不知道。

mozxcv

5135分

樓主

mozxcv

個人積分：5135分

文章編號：64432082

有沒有發現，基金成立的時間久一些，累積的淨值都比月配的多上幾倍，但績效並沒有月配的好。這樣有什麼問題？

累積的本金不會增加，單位數也不會增加，它增加的只是淨值。

所以，重點來了，買累積的基金，並沒有再投資的效益，不會本利越滾越大，它只是把你的利息放在那裡，呆呆的放在那裡。要有再投資的效益，必須把配息再投入去買基金，如此本金才會增加，單位數才會增加，這樣才會本利越滾越大，注定要給公司再賺點手續費才行。

基金不像股票，股票配股的話，股數會增加，本金會增加，就會有再投資的效益，本利會越滾越大。累積的基金不會，因此投資基金效益要大，還是要買月配的，把配息再買基金才行。

wangxyz

978分

69樓

wangxyz

個人積分：978分

文章編號：64432164

mozxcv wrote:
有沒有發現，基金成...(恕刪)

你的思路真是與眾不同! orz

LIN,IN-KAI

307分

70樓

LIN,IN-KAI

個人積分：307分

文章編號：64432888

高收益債基金不斷創高同時，巴克萊高收益債指數ETF卻出現盤頭的走勢，點到為止了。

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