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小惡魔市集悅遊日本活動報導

我要回覆

Archifragment

170分

樓主

Archifragment

個人積分：170分

文章編號：25157261

投資型保單的問題

想請問一下投資型保單的問題
幾年前我購買安泰人壽的投資型保單，後來富邦合併安泰後
變成富邦人壽
目前我的保單累計報酬率是20%
我是否應該隨時注意報酬率高的基金，趕快賣掉之後
在轉買其他基金？
因為我覺得如果不賣出轉買，這樣投資報酬率並不會比較高
只是維持在一定水準，當然轉買的頻率越高，風險也越高
我的專員建議我放著就好.....，不需要隨時注意
可是如果好的機會可以轉賣，或是在某檔基金跌之前
趕緊賣出轉買，不是更好嗎？
請問我該聽專員的建議還是照我的意思，或是其他前輩們有更好的意見？

先謝謝各位的回覆！

2011-01-11 21:32 #1

文章關鍵字

保單問題

virgin group

20分

2樓

virgin group

個人積分：20分

文章編號：25157429

Archifragment wrote:
想請問一下投資型保單...(恕刪)

一筆錢可以越滾越大

問題是專員不會跟你說怎麼滾

投資型保單基本上就是不保本

專員不會幫你守著本

所以最好是賣掉

自己做股票投資會好一點

專員賺的是手續費!!

你換基金換保單他們都可以收手續費

以業績為導向的專員當然就會鼓吹你哪個好

霸京查理王

9分

3樓

霸京查理王

個人積分：9分

文章編號：25158014

某些投資型保單會提供一年幾次標的轉換免手續費的機會,所以有機會就去轉換吧.
但務必確定你的轉換是正確的,因為這也是最難的.

Archifragment

170分

樓主

Archifragment

個人積分：170分

文章編號：25158048

謝謝你的回覆！
我的專員並不會要我一直更換基金
所以我想也沒有從我這裡賺到甚麼手續費
只是也擔心這樣放著哪天慘賠.....
因為我對股票不熟，也沒辦法挪出太多時間經營股票
所以轉向自行投資股票，可能會更慘....

Archifragment

170分

樓主

Archifragment

個人積分：170分

文章編號：25158437

霸京查理王 wrote:
某些投資型保單會提供...(恕刪)

所以您覺得應該要不定時的依狀況更換基金嗎？

霸京查理王

9分

6樓

霸京查理王

個人積分：9分

文章編號：25166845

是的,賺了錢會落袋等下一次機會
畢竟投資型保單也算是長期的操作.

miro11

14分

7樓

miro11

個人積分：14分

文章編號：25168887

基金有賺當然可以轉回其他標的,
或是放在保單中的台幣或美金貨幣帳戶(有計息),
等待買點再轉入投資也行....
放著不管有可能連原本獲利都吃掉了...
投資型保單就是要這樣玩, 一年六次轉換免手續費要懂得利用....

像我最近才把世礦獲利了結, 轉入美元帳戶,
以前放著不管, 基金標的也不懂適時轉換, 最差到-40%
現在隨時注意強勢基金, 才翻回為10%以上....

hob5378

317分

8樓

hob5378

個人積分：317分

文章編號：25170436

Archifragment wrote:
想請問一下投資型保單...(恕刪)

這個我想很難回答
不過我記的1年有3次免費傳換機會
我之前有換過貝萊德世礦,賺一些,已經轉成台幣,但沒有提出,因為我需要投資型保單保障
你的情狀不知,因為你買那些基金,市調投資還是要買保險保障不明
建議你多多自行研舊
買基金不代表風險比股票低
投資形保單不要再買了,費用比單純買基金太高了,要保險可以保一年一約的定期壽險,可保證續保的,一樣便宜

powerchen58

54分

9樓

powerchen58

個人積分：54分

文章編號：25175666

1.報酬率20%,這應該是你累積這幾年的獲利成果,基本上會建議您入袋為安(轉貨幣帳戶)
2.您並未說明購買的是哪一檔基金,建議您先作功課,看該基金是否仍有持續獲利空間,如果有就繼續放(未來景氣是OK的)
3.基本上不是每個保險業務員都會幫客戶顧基金(畢竟要保書上,有說"風險要自負"的)
4,所以不論您如何作決定,自己一定要作功課

多聽.多看.多問-自己作功課,才是投資不敗的王道

加油

C.W.U58