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外匯保證金(MT4、外匯程式交易)背後的真相

最近好幾個朋友在玩外匯保證金(MT4、外匯程式交易),聽他們分享之餘也不禁為他們擔心,看他們一頭熱也不便對他們說什麼,但我想說的話卻是血淋淋的真實。

大概說一下他們情況,朋友甲自己上網做功課,乙丙分別找了不同的外匯課程。問題來了,乙丙兩人的課程,一個不收費一個收費,收費的還不便宜(幾個月的22k),你一定想為什麼可以不收費?OK,我來告訴你們真相。

俗話說天下沒有白吃的午餐、羊毛出在羊身上、不花錢的永遠是最貴的。為什麼課程講師能不收費呢?因為未來你去操作外匯,你開戶入金你的上線可以抽、你交易進出場你上線也可以抽,不要懷疑,你的導師就是你的上線(官方說法是外匯經銷商IB)。抽什麼?就是抽你辛苦工作掙來的新台幣,抽得還不少!

有些敏銳、歷練多的人可能看出一些端倪了,這不是直銷嗎?沒錯,就是直銷,撇開講師教的操盤績效如何不講,基本上他已經立於不敗之地,他只要讓你們覺得外匯可以做、可以賺錢(怎樣讓你覺得可以做?等等告訴你),讓你們投入外匯市場,他光抽你們的推薦費、入金%數、點差(後面說)就穩賺不賠了,你聽過很多高階直銷商買名車的吧,聽說有外匯經銷商買超跑的?

接下來請再看更仔細,重點來了,乙朋友講師不收錢,算他有道義,因為以後你每在外匯的動作都跟他有關係(入金、交易),他都能抽;那各位覺得丙朋友的講師呢?答案就是他先收你個課程學習費,後續再抽你投入外匯的血汗錢!我看過有些更無良的還每年收程式租用費等等。

相信很多朋友對外匯根本不了解,請問各位知道什麼是外匯保證金嗎?簡單的說他是保證金交易那他就是期貨,聽到期貨大家嚇死了吧,想到的就是傾家蕩產、債台高築balabala,其實期貨沒那麼可怕只是一般人對它不了解,他就只是一種金融商品,用比較小的錢去操作大的錢,所以期交所要先跟你收保證金,以防未來操作不如預期。
好,我們回到正題,正規的期貨、外匯,只要透過台灣法規合法許可的期貨商去操作都是沒問題的,每次進出場都是以一口為單位(外匯稱一手)。

看到這邊可能有人開始納悶了,我透過網路程式去交易外匯一次都是0.5、0.1、0.05、0.01手啊,誰那麼有錢一次交易一手。會不會是你們的操作並沒有真的在外匯市場交易?試問各位期貨能一次下0.1口嗎?假如0.5、0.1手的操作並沒有真正進到國外的交易市場交易,就只是在你使用的那家網路外匯公司內部運作,意思就是大家的錢根本沒有出過網路外匯公司呢?如果真是如此這會有很大的問題,因為錢根本沒進市場,每家網路外匯公司的點差、返傭才會都不一樣?

外國對於網路外匯交易就是當直銷在做,連對岸也是,只有台灣真的以為自己在交易外匯吧,很多人連國內的交易市場都不了解了,所以聽信講師所言就被蒙蔽了,最後來聊聊課程和講師吧,用什麼方法讓你們覺得可以在外匯賺錢呢?
相信有去上過外匯課程的人一定有遇過下面的情形,可能有人覺得似曾相似某些直銷公司事業說明會,就是在上課時講師一直把氣氛帶得很high,台下也有些人很high,喔或許他們是一夥的?這就是直銷常用的手法,他們就是要讓你情緒高亢,你情緒高亢判斷力就會降低,很容易就覺得這個好像聽的懂又聽不太懂的外匯可以賺,完全忘記應該理性去分析。

究竟講師(上線IB)抽傭的利潤有多大,大概算給你們看,這是現在很夯的一家公司制度,光是你入金不交易上線就可以抽了!所以常聽到講師建議多開帳戶a、b、c,說這樣可以避險、可以用不同帳戶跑策略,殊不知就是你多開帳戶不同帳戶入金他就可以抽一筆?



下線每交易一手上線可獲得返傭8美金,每半個月下線貢獻的總返傭達到5k再額外給5%,就是說半個月返傭到達5k就會有5250美金,如果還有上上線(主代理MIB),主代理可以再領下面所有代理的15%。



這只是其中一種方案,還有其他幾種這邊就不贅述了,可以自己造上面方法試算,以下幾種就是上線已經把你帳戶設定點差了。



這就是為什麼有些玩外匯的用模擬倉跟實倉績效常常差很多?當然講師會跟你說這叫做點差,是買進賣出的價差、交易的成本,實際上是從下線身上榨汁,你的帳戶最好一直在交易,越交易他越開心,所以可以常常看到坊間推的外匯程式進出很繁複就是這原因?

洋洋灑灑說了這麼多,外匯就是個包裝精美的直銷產品,當然講師會隱匿這些資訊不會跟你說。



如果真的有心要經營就當上線,或是自己當代理、主代理,千萬別去上課傻傻當下線,當然這些資訊講師會隱匿不會告訴你,把你引導到程式交易,更惡質的講師還收費把你生吞活剝兩層皮,先收你授課費用再抽你傭金,比直銷還不如,直銷至少還有幫公司賣產品,外匯完全就是抽下線的錢。

寫簡體字的你也敢信啊?

寫英文的我都被騙過了,簡體字不太敢信了。

乖乖做股票比較實在,振興台灣經濟,匹夫有折咩!(骨折的折)

感謝樓主的分享~~~
我朋友昨天才跟我提到,她有去上外匯課程時,突然想到看過樓主這篇文章,馬上就PO給我朋友看~~
讓她自已去決定這個外匯,是不是可以碰,而我是覺得太複雜的東西就別碰,怕是連錢都花下去了,還搞不懂錢是怎麼不見的~~~
1. 外匯保證金確實是存在的,請參考CME交易所內的微型外匯合約.相當於0.1手的大小.
也可以參考盈透證券裡的外匯保證金(但是是OTC).

如果CME或盈透你都不認識...那我也沒法子了,去請教谷歌老師吧.

外匯0.01或0.1手有沒有進到市場?

別關心什麼市場,外匯保證金根本沒有統一的集中競價交易市場,過小的合約,交易商或銀行會直接把你吃掉,看最後交易的多空比例再往外丟(通常剩下不多就和客戶賭了).

一些經營外匯保證金交易的銀行是有提供0.1手或更小的交易合約.並不能說可以交易0.01或0.1就是有問題.

以上是指真正在進行外匯保證金的單位,至於那些和你對賭的做市商,要弄出0.01甚至0.00001(存在於美分帳戶或奈米帳戶),那完全只是小菜一碟(打麻將打1元1台的也是有,反正都是賭).

2. 你說的確實是對的,大多的外匯保證金都是MM型態(做市場,簡稱對賭),客戶的虧損才是它們的主要利潤來源.
例如ONADA,FXCM等(FXCM已在美股納斯達克掛牌上市).
簡明講,它們就是賭場,只不過在當地,可能是合法的而已.
至於有沒有安全性可言,也要看它是否有將客戶資金隔離,接受監管等(但有監管又不代表它不會跑路).
監管單位在歐盟是FCA,在美國是NFA.
這兩個單位是否夠力,請google看看.
3. 最後,來送好康的了.
目前在台灣推廣境外外匯保證金是違法的.
金管會提供金融違法檢舉獎金.
您只要收集證據向金管會檢舉,等領獎金即可.

揩發真相只是口中的正義,真正的正義是需要實際的作為.

祝您順利領到檢舉獎金.
玩外匯保證金不一定要經過外匯經銷商IB,只是絕大多數的dealers/brokers把它當直銷在做,以招攬更多的人開戶。越多菜鳥開戶,它們賺越多,因為超過60%的帳戶都是賠錢(美國的forex brokers每季都要做賺/賠比例報告送到NFA)。問題是很多brokers其實是bucket shops,不只設dealing desk,還給你弄spread markup,也搞stop hunting,玩外匯保證金要賺錢不是不可能,只是機會就會相對減少。

外匯保證金就跟股票期貨一樣只是一個管道讓你投資(賭博)而已,不要把它當成魔鬼看待。多年前曾經看過某人外匯保證金的P/L,交易很多筆每一筆都是賺5萬(美金喔)以上,少數幾筆賠的也是在2萬上下。也看過開戶匯進去的錢全賠光的(佔大多數)。所以說,看人啦!

原PO提到的brokers,有很多是在美國。現在要當美國外匯經銷商IB已經不容易了。首先要通過Series 3和Series 34的考試,再送指紋到FBI鑑定無犯罪記錄,跟CFTC($200)和NFA($2500/年,美金)註冊。有時候還會派人到你的辦公室/家裡檢查電腦有無符合規定。不知道美國以外國家是怎麼certify IB的。


抱歉,用了很多英文,因為不曉得中文怎麼翻。

還有: 不是 balabala 是 blah blah blah。

You lead, follow or get out of the way.
除了樓上說的,現今零售市場大多採用MT4/5系統.

這系統是站在交易商角度開發的,連後台插件都是MetaQuotes官方提供(當然不只官方提供).

後台插件可以設置許多不利投資人的參數,最常見的就是滑點,延遲(配合Last Look簡直無敵)...

所以才有FXCM和FXDD的輝煌罰款記錄(往好的角度想,雖然它們詐賭,但至少監管單位也有起作用在監督).

真的想玩,去盈透證券,裡面有盈透自己OTC的外匯商品項目,或做CME裡有提供的微型合約,這都比去那些零售商安全可靠多了.

講到這裡,還是再強調一下,檢舉是有獎金的,真正的正義是需要行動的.
看完樓主的文章,雖然內文如其他網友所言,並不全然正確,但道出了很多真實面,值得拍拍手!
上面說的微型合約就是在國內期貨商開國外期貨交易戶後就能下單.

保證金減半後的槓桿十分可怕唷...

黑田如水 wrote:
玩外匯保證金不如直接在國內期貨商開戶
玩國外貨幣期貨就好
至少賺錢還能拿的到

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