最近老婆收到了郵局通知,告知存款超過百萬的部分沒有利息。老婆想說既然沒利息,乾脆領出來還房貸。
今天就帶了20萬去農會還房貸,處理過程,小姐問了一個問題,錢的來源?我心裏還在納悶,以前也曾經像這樣一次還個幾十萬,也沒問過錢的來源,怎麼這次問了這樣的問題?稍微愣了一下,小姐就提供幾個選項,譬如薪資…,後來我是照實說,老婆郵局存款超過百萬沒利息的事,小姐馬上就了解沒繼續問。處理好之後給我一張還款單,小姐保留了一張白單,我看她在上面寫了幾個字,我匆匆只看到了郵局兩字。
回到家後跟老婆提起這件怪事,怎麼會問資金來源?老婆馬上就line她在農會上班的朋友,得到的答案是金管會的新規定,必須交代資金來源。聽了一整個火上來,金管會也管太多了吧?某大立委在高鐵掉個300萬都不用交代清楚,平民百姓去還個20萬還要交代資金來源?先告知各位揹房貸的網友,去還一筆比較大的房貸,先想好怎麼回答資金來源,不要像我這樣被問得愣住了。
這是防制洗錢條例
50萬以上或一定金額存提匯款都會被詢問或註記
這樣雖然被問心裡覺得不快
但可有效防制詐騙跟非法洗錢
配合一下還好啦!
重點他是20萬還款,跟規定相差還遠的勒,又不是提匯轉.....
HappyNewYear wrote:
這是防制洗錢條例50...(恕刪)
HappyNewYear wrote:
這是防制洗錢條例50(恕刪)


這洗錢防制法,立意良善呀。行員問一下資金流來源及流向其實也滿好的
況且是【拿現金】這種無法查金流的方式,行員通常都會小心一點。
弟遇到的行員,其實都還滿客氣,問話方式也還好,所以樓主不用生氣
倒是遇到某國營銀行【聯行匯款】的規定,單日匯款只能在500萬以內的限額,
讓弟有時匯款都要跑好幾趟,比較不方便點。
chaos_jan wrote:
重點他是20萬還款,...(恕刪)
沒錯。我這是還自己房貸,又不是轉匯,錢也是還給農會,怎麼會有洗錢和詐騙的問題?而且這次還房貸還有一點怪怪的,要看身份證?我記得以前像這樣還錢也沒說要看身份證。
孤舟一帆渡 wrote:
沒錯。我這是還自己房貸,又不是轉匯,錢也是還給農會,怎麼會有洗錢和詐騙的問題?

櫃台人員又不會通靈,問一下錢的來源也還好吧,防範犯罪於未然我覺得很好啊
新聞裡很多櫃台人員或是超商店員能夠阻止詐騙,也是因為警覺情況有異,從而報警阻止。

小心不過逾,既是自己的錢,簡單回答一句從郵局提領就好了啊。

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我自己就被詐騙集團騙過十塊,櫃檯也是問為什麼要匯10塊,我就說是等一下要報案用的XD
結果跨行轉匯手續費好像是12塊還多少忘了QQ
以前網路轉帳有金額限制所以需去臨櫃辦理
櫃員礙於規定也避免發生事情自己擔責
即使是VIP客戶無論金額大小都會隨口詢問
現在網路轉帳付款方便也較無金額限制
數十元乃至數百萬都能一指搞定
也不會有人問來由
缺點是出事或被詐騙只能自己負責!
現金五十萬交易以上一律要看身分證~
會計常跑銀行就會知道
樓主別氣了,20萬被問還好啦,現在真的都這樣,我最扯的是有一次去第一銀行存5000給阿爸,被盤問到我抓狂,才5000耶,且我已告知要給爸爸的,他還追問為什麼我要給他5000?
你20萬被問,真的還好
你怎麼會以為你跟某大立委一樣? 很多一向都是只准州官放火,不准百姓點燈,從古至今…一切都是在漸漸漸漸中一點點的把法條規則套用在平民百姓上,沒碰到不以為意,還搞不好鼓掌叫好,碰到氣死你……
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